Sezzle все еще выглядит привлекательно на текущем уровне

Sezzle (SEZL +0.55%) выросла почти в три раза с начала года, поскольку ее платформа «покупай сейчас, плати потом» продолжает привлекать новых пользователей и повышать вовлеченность существующих клиентов. Финтех-компания, похоже, все еще имеет потенциал для роста благодаря устойчивому росту выручки и расширению маржи прибыли.

Источник изображения: Getty Images.

Sezzle завоевывает молодые поколения

Sezzle — это альтернатива кредитным картам, которая разбивает покупки на беспроцентные рассрочки. Для потребителей, которые платят вовремя, это бесплатно, а комиссии мерчантов являются основным источником дохода Sezzle.

Развернуть

NASDAQ: SEZL

Sezzle

Изменение за сегодня

(0.55%) $0.93

Текущая цена

$171.63

Ключевые данные

Рыночная капитализация

$5.8 млрд

Дневной диапазон

$166.18 - $174.12

52-недельный диапазон

$49.50 - $186.74

Объем

575,3 тыс.

Средний объем

716,6 тыс.

Валовая маржа

73.98%

Такая структура делает ее удобной для молодых пользователей, которые ищут способы сделать расходы более управляемыми и более комфортно относятся к альтернативам кредитам. Sezzle сообщила инвесторам, что 24,5% ее пользователей — в возрасте 18–29 лет, а еще 56,8% активных клиентов — в возрасте 30–48 лет.

Большая часть клиентской базы Sezzle склоняется к молодежи, что может заложить основу для дальнейших финансовых успехов. Выручка в первом квартале выросла на 29,2% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года благодаря этой большой пользовательской базе, и эти результаты побудили Sezzle повысить прогноз на весь 2026 год по ключевым показателям, таким как выручка и чистая прибыль.

Изменения прогноза были довольно значительными. Теперь Sezzle ожидает 30–35% роста выручки по сравнению с аналогичным периодом прошлого года в течение 2026 года, по сравнению с предыдущим прогнозом в 25–30%. Эти достижения основаны на 48,4-процентном годовом росте числа активных подписчиков, которые получают расширенную гибкость платежей, эксклюзивные вознаграждения и другие бонусы в своих ежемесячных планах.

Высокий рост чистой прибыли поддерживает привлекательную оценку

Высокий рост выручки Sezzle сопровождался еще более сильным ростом чистой прибыли, которая в первом квартале выросла на 41,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Этот рост привел к форвардному коэффициенту P/E в 19, что представляет собой хорошую возможность для покупки. Еще год назад форвардный P/E Sezzle превышал 50.

Импульс роста прибыли может сохраниться благодаря новым продуктам Sezzle. Недавно Sezzle представила расширенное долгосрочное кредитование, опцию «плати 5 раз», мобильный план Sezzle и виртуальные карты в Канаде.

Мобильный план стоит $29,99 в месяц и доступен только участникам Sezzle Anywhere, которые уже платят $19,99 в месяц. Эти мобильные планы помогают Sezzle более глубоко интегрироваться в повседневные расходы и могут привести к появлению новых продуктов в будущем.

Sezzle даже находится в процессе превращения в платформу для покупок и взаимодействия, которая использует агентный искусственный интеллект для рекомендаций продуктов. Эта стратегия может увеличить частоту использования Sezzle, а более высокая вовлеченность часто приводит к увеличению количества транзакций.

Sezzle сочетает высокие темпы роста и привлекательную маржу с разумной оценкой и долгосрочными попутными ветрами. Несмотря на значительный рост акций финтех-компании, они по-прежнему выглядят привлекательным выбором.