Южнокорейское регулирование криптовалют: 40 незарегистрированных платформ переданы правоохранительным органам

Южнокорейский Институт анализа финансовой информации (FIU) сообщил о примерно 40 незарегистрированных поставщиках виртуальных активов правоохранительным органам, что выявило текущую ситуацию «нелицензированного ведения бизнеса» в криптоиндустрии в Южной Корее.
(Предыстория: Южная Корея исключила недавнее смягчение регулирования криптовалют: совместная проверка тремя органами)
(Дополнительный фон: Южнокорейский Закон о пожертвованиях отвергает прием пожертвований в криптовалюте, за исключением стабильных монет, выпущенных правительством)

Содержание статьи

Переключить

• Требования законодательства и риски незарегистрированных участников
• Типичные нарушения, раскрытые FIU
• Совместно с Европой: тенденции регулирования в Азии

Институт анализа финансовой информации (FIU) при Южнокорейской финансовой комиссии (FSC) 24 июня объявил, что около 40 незарегистрированных поставщиков виртуальных активов были официально переданы правоохранительным органам.

Требования законодательства и риски незарегистрированных участников

Согласно Южнокорейскому Закону о специальных финансовых информациях, платформы, занимающиеся криптоактивами в Южной Корее, должны получить сертификацию системы управления информационной безопасностью (ISMS) и пройти регистрацию в FIU. Также эти требования распространяются на зарубежные платформы, предоставляющие услуги пользователям Южной Кореи.

Незарегистрированные платформы не подпадают под действие таких нормативных актов, как Закон о защите пользователей виртуальных активов, и пользователи сталкиваются со следующими рисками:

• Утечка личной информации
• Хакерские атаки
• Присвоение средств
• Банкротство платформы

После потерь восстановление прав и взыскание средств затруднены.

Типичные нарушения, раскрытые FIU

FIU также обнародовал несколько типичных случаев нарушений:

• Привлечение клиентов через социальные сети: компании привлекают пользователей Южной Кореи через Telegram, KakaoTalk и другие каналы, при этом умышленно не предоставляя услуги на корейском языке, чтобы избежать регулирования
• Частные обменные операции: частные обменные агентства предоставляют услуги обмена стабильных монет и фиатных валют для студентов-иностранцев и иностранных работников

Совместно с Европой: тенденции регулирования в Азии

В тот же день Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) призвало неавторизованные криптовалютные сервисы к упорядоченному выходу из рынка по завершении переходного периода MiCA. FIU заявил, что продолжит совместные усилия с соответствующими органами по усилению борьбы с незаконным крипто-бизнесом, а также расширит совместные расследования и механизмы постоянного мониторинга.

Действия Южной Кореи показывают, что регуляторная рамка для криптовалютных рынков в Азии переходит от «декларации» к «исполнению». В отличие от декларативной позиции Тайваньской финансовой регуляторной комиссии (FSC), которая заявила о «рисках за границей», FIU уже приступила к фактическим проверкам — зафиксировано около 40 незарегистрированных платформ, за которыми стоит как минимум полгода мониторинга и сбора данных.

Для пользователей Тайваня подход Южной Кореи (сертификация ISMS + регистрация FIU) может служить ориентиром: крипто-платформам не требуется дорогостоящая лицензия, но необходимо пройти базовую сертификацию информационной безопасности и зарегистрироваться для законной деятельности.