ЕС принял новые правила по борьбе с отмыванием денег, запрещающие поддерживаемые регулируемыми криптоорганизациями приватные монеты, переводы биткоинов между личными кошельками не затронуты

Глубокие новости TechFlow, 20 июня, по сообщению Crypto.news, Европейский союз одобрил новые правила по борьбе с отмыванием денег (AML), которые запретят регулируемым криптовалютным компаниям поддерживать приватные монеты, одновременно исключив прямые переводы биткоинов между личными кошельками из требований обязательной идентификации. Согласно Регламенту Европейского союза № 2024/1624, вступающему в силу 10 июля 2027 года, операторы криптоактивов, работающие в ЕС, столкнутся с более строгими обязательствами по проверке клиентов и новыми ограничениями на услуги, повышающие анонимность транзакций.

Сообщается, что в рамках новой системы регулируемые криптовалютные компании, включая биржи и хранители, должны проводить полную проверку клиентов для временных криптовалютных транзакций на сумму 1 000 евро (около 1 150 долларов) и выше; транзакции ниже этого порога по-прежнему требуют идентификации клиента. Регламент явно запрещает анонимные криптовалютные счета, а также услуги, позволяющие анонимизировать транзакции или усиливать их скрытность, включая услуги, связанные с повышенной анонимностью криптовалют. Однако данное законодательство не запрещает физическим лицам владеть или использовать эти криптовалюты в личных целях. В пояснительных документах к регламенту указано, что требования по идентификации применимы к поставщикам криптоуслуг, а не к каждой отдельной транзакции в блокчейне; прямые переводы между самоуправляемыми кошельками не подпадают под эти обязательства.

Кроме того, регламент устанавливает лимит в 10 000 евро (около 11 500 долларов) на наличные платежи в бизнес-среде по всей территории ЕС и расширяет круг субъектов, подпадающих под требования по борьбе с отмыванием денег, включая профессиональные футбольные клубы, футбольных агентов, платформы краудфандинга, компании по инвестиционной иммиграции, продавцов предметов роскоши и другие отрасли.