ФСА Японии приказывает moomoo Securities приостановить открытие новых счетов до сентября

Японское Агентство по финансовым услугам приостановило часть операций moomoo Securities на три месяца и приказало брокеру усилить внутренний контроль после обнаружения нарушений в области соблюдения требований, защиты клиентов, борьбы с отмыванием денег и кибербезопасности.

Резюме

• Японское Агентство по финансовым услугам запретило moomoo Securities привлекать новых клиентов на три месяца после выявления нарушений в области соблюдения требований, AML и кибербезопасности.
• Регуляторы заявили, что брокер неправильно маркировал 78 инвестиционных продуктов из США, не подпадающих под NISA, как налоговые освобожденные активы и не предпринял достаточных мер для решения этой проблемы для пострадавших клиентов.
• Власти также указали на недостатки в мониторинге подозрительных транзакций, обработке переводов акций и внутреннем управлении, что привело к приказу о улучшении бизнеса и смене руководства.

Агентство по финансовым услугам заявило 19 июня, что moomoo Securities должно прекратить привлечение и прием заявлений на новые счета с 19 июня по 18 сентября. Регулятор также вынес приказ о совершенствовании бизнеса, требующий от компании уточнить ответственность руководства и представить план предотвращения подобных проблем в будущем.

Действия последовали за расследованием Комиссии по надзору за ценными бумагами и биржами Японии, которая пришла к выводу, что брокер расширил свой бизнес и внедрил новые услуги без создания адекватных систем соблюдения требований и управления рисками.

FSA указывает на искажения в NISA и нарушения требований

Регуляторы заявили, что moomoo Securities неправильно представлял инвестиционные продукты как подходящие для программы Nippon Individual Savings Account (NISA), хотя эти продукты не соответствовали условиям налоговой льготы.

Комиссия по надзору за ценными бумагами и биржами обнаружила, что в период с начала 2025 по начало 2026 года брокер отображал 78 фондов и биржевых нот из США как подходящие для NISA на своей мобильной торговой платформе. Комиссия заявила, что розничные инвесторы впоследствии приобрели продукты, не подпадающие под налоговые льготы.

Японские власти заявили, что компания не предприняла достаточных мер после обнаружения ошибки. Регуляторы отметили, что компания не связалась проактивно с пострадавшими клиентами и не восстановила годовые инвестиционные лимиты, затронутые транзакциями.

Наблюдательный орган также указал на ограничения в переводах внутренних акций. Комиссия заявила, что moomoo Securities отказалась выполнять запросы клиентов о переводе японских акций в другие брокерские компании с начала 2024 года, ограничивая возможность клиентов переводить активы за пределы платформы.

Финансовые органы также отметили, что компания не соблюдала требования по борьбе с отмыванием денег. Комиссия обнаружила, что более 1500 отклоненных или отмеченных заявок на открытие счетов не прошли достаточную проверку на подозрительную деятельность, поскольку компания ошибочно полагала, что требования к проверке применимы только к одобренным счетам.

Японские регуляторы заявили, что брокер не проводил необходимые проверки или отчеты по подозрительным транзакциям в течение длительного времени.

Вопросы кибербезопасности и управления

Агентство по финансовым услугам заявило, что меры кибербезопасности также были недостаточными. Регуляторы обнаружили, что руководство не поддерживало полный перечень важных систем транзакций и не оценивало должным образом уязвимости, влияющие на критическую инфраструктуру.

Агентство приказало компании установить более четкую ответственность среди руководства и укрепить внутреннюю систему управления. Moomoo Securities должна представить подробный план улучшения бизнеса до 21 июля.

Moomoo Securities — японская дочерняя компания Futu Holdings, основанной в Гонконге, онлайн-брокерской группы, котирующейся на NASDAQ. Компания быстро расширялась через свою мобильную инвестиционную платформу и превысила 2 миллиона загрузок приложения в Японии, продвигая недорогую торговлю акциями США.

Меры приняты в то время, как другие части группы Futu продолжают расширяться за границей. Moomoo Crypto, отдельная дочерняя компания под брендом Futu, недавно расширила свои услуги по торговле криптовалютой в Техасе, добавив операции в Калифорнии, Нью-Джерси и Пенсильвании. Американская платформа предлагает торговлю 52 цифровыми активами и поддерживает прямые переводы между внешними криптокошельками и клиентскими счетами.

Дело происходит в период усиленного контроля за деятельностью в области цифровых финансов в Японии. В начале этого года Агентство по финансовым услугам предложило более строгие стандарты для резервных активов стейблкоинов и ввело дополнительные требования к надзору за финансовыми учреждениями, участвующими в криптовалютных услугах, в рамках более широких реформ в рамках обновленной системы цифровых активов страны.