Многие банковские счета блокируются при P2P-транзакциях, почему ⁉️

Вывод криптовалюты на банковский счет может привести к блокировке счета, но причина не связана с владением криптовалютой. Основной риск возникает, когда пользователь получает деньги через P2P или OTC с аккаунтов, связанных с мошенничеством, отмыванием денег или необычными транзакциями.
При обнаружении подозрительных денежных потоков банк может временно заблокировать счет и потребовать от владельца объяснить происхождение средств.
В условиях постепенного совершенствования правовой базы по цифровым активам во Вьетнаме регуляторы все больше уделяют внимание прозрачности, налоговым обязательствам и возможности доказать легальное происхождение денежных потоков.
Поэтому инвесторам рекомендуется сохранять историю транзакций на бирже, выписки из банка, коды транзакций on-chain и информацию о партнерах.
P2P-транзакции не являются абсолютно безопасными, поэтому предпочтение следует отдавать надежным продавцам и покупателям, избегать получения денег с аккаунтов, не совпадающих по имени, или с признаками необычности, чтобы снизить риск блокировки счета и необходимости взаимодействия с банком.