Зимбабве включает криптовалютные компании в надзор RBZ в новых правилах по борьбе с отмыванием денег

Зимбабве поставило криптовалютные компании под контроль Резервного банка Зимбабве через новые правила по борьбе с отмыванием денег.

Резюме

• Статутный документ 99 от 2026 года Зимбабве устанавливает контроль за криптофирмами со стороны РБЗ по AML.
• Криптокомпании должны зарегистрироваться как VASP перед предоставлением услуг с цифровыми активами на местном рынке.
• Компании с контролем за смарт-контрактами, маршрутизацией фондов или установлением сборов должны соблюдать требования.

Статутный документ 99 от 2026 года Зимбабве включает криптовалютный бизнес в подразделение РБЗ, отвечающее за контроль за финансовыми преступлениями. Правила требуют, чтобы фирмы, покупающие, продающие, переводящие или хранящие цифровые активы, регистрировались как VASP.

Криптофирмы должны зарегистрироваться как VASP

Новая структура дает Зимбабве официальный свод правил для поставщиков услуг виртуальных активов. Она охватывает коммерческие компании, которые помогают клиентам получать доступ, перемещать, хранить или обменивать цифровые активы. Правительство ввело этот режим после лет юридической неопределенности в криптосекторе.

В 2018 году центральный банк приказал банкам прекратить обработку транзакций, связанных с криптовалютой. Последние правила устраняют этот пробел, создавая прямой процесс регистрации. Криптокомпании теперь нуждаются в юридическом признании, прежде чем начать работу на внутреннем рынке.

По данным одного отчета, Зимбабве стремится избежать попадания в серый список Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF). В отчете связь правил прослеживается с соблюдением требований по борьбе с отмыванием денег и финансовым преступлениям. Techzim охарактеризовал этот шаг как регулятивное сообщение мировым надзорным органам. «Большая часть S.I.99 — это действительно демонстрация Зимбабве своей подготовленности миру», — сообщил Techzim.

Правила соблюдения требуют требований, похожих на банковские

Регуляции вводят требования к криптооператорам, аналогичные требованиям в коммерческом банкинге. Компании, работающие с цифровыми активами, должны создать легально зарегистрированное внутреннее подразделение. Статутный документ также устанавливает ежегодный сбор за регистрацию в размере 500 долларов.

Директора должны пройти проверку биографических данных, прежде чем их компании получат одобрение. Правила требуют от криптокомпаний внедрять правило путешествия. Это требование обязывает компании собирать и делиться данными о транзакциях при соответствующих переводах активов.

Данная структура сосредоточена на контроле за финансовыми преступлениями, а не на признании криптовалют в качестве законного платежного средства. Techzim сообщил, что правила не предоставляют суверенного одобрения криптовалютам. Антиотмывательное подразделение РБЗ будет контролировать зарегистрированные организации в рамках нового режима. Таким образом, правила связывают деятельность в сфере криптовалют с существующими национальными системами финансового надзора.

Контроль за смарт-контрактами активирует соблюдение требований

Статутный документ использует нейтральный к технологиям подход к деятельности в сфере цифровых финансов. В нем указано, что децентрализация сама по себе не освобождает операторов от юридической ответственности. Организации, которые могут изменять смарт-контракты, соответствуют тесту контроля по правилам. Компании, маршрутизирующие фонды или устанавливающие транзакционные сборы, также соответствуют этому критерию соблюдения.

Этот подход включает некоторые структуры децентрализованных финансов в регулятивный периметр. Он сосредоточен на контроле над системами, а не на ярлыках, используемых криптопроектами. Местные финтех-стартапы могут столкнуться с более высокими операционными затратами из-за новых требований.

Однако сторонники правил утверждают, что четкие руководства снижают риск внезапных регулятивных мер. Законодательство теперь предоставляет Зимбабве официальный путь регистрации для криптовалютных компаний. Также оно дает РБЗ прямой контроль над компаниями, предоставляющими услуги с цифровыми активами.