Зимбабве побуждает криптовалютные компании регистрироваться, поскольку новый закон ужесточает контроль за соблюдением требований по борьбе с отмыванием денег

Зимбабве формализовало и легализовало свой сектор криптовалют под Статутным указом 99 2026 года.

• Ключевые выводы:
• • Зимбабве легализовало свой крипто-сектор по S.I. 99 2026 года, заставляя VASP регистрироваться в RBZ.
• • Крипто-компании сталкиваются с жесткими правилами, такими как Правило путешествия FATF и ежегодным сбором в 500 долларов для легальной работы.
• • Экономисты прогнозируют, что новая структура защитит финтех-компании от внезапных регуляторных закрытий.

Глобальное давление соответствия требованиям

Правительство Зимбабве формализовало криптовалютный сектор страны в рамках нового регулятивного механизма, направленного на борьбу с отмыванием денег и вывод цифровых активов из теневой экономики. Новое опубликованное законодательство, опубликованное как Статутный указ 99 2026 года, помещает все крипто-структуры под прямой контроль антимонопольного подразделения Резервного банка Зимбабве (RBZ).

В рамках этого режима коммерческие предприятия, помогающие пользователям покупать, продавать, перемещать или хранить цифровые активы, должны официально регистрироваться как поставщики виртуальных активов (VASP). Этот мандат устраняет неопределенность, возникшую в 2018 году после того, как центральный банк приказал финансовым учреждениям прекратить обработку транзакций, связанных с криптовалютой.

По данным одного отчета, законодательство является частью усилий по исключению страны из серого списка Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

«Большая часть S.I.99 — это действительно демонстрация Зимбабве своей подготовленности миру», — сообщил местный технологический портал Techzim после опубликования, отметив, что регуляции предназначены для борьбы с финансовыми преступлениями, а не для официального признания криптовалют в качестве законного платежного средства.

Регуляции налагают серьезные требования к операционной деятельности, основанные на традиционном коммерческом банкинге. Для легальной работы цифровым активным компаниям теперь необходимо выполнить несколько структурных требований, включая создание законно зарегистрированного внутреннего подразделения и оплату ежегодного регистрационного сбора в размере 500 долларов. Также компании должны внедрить правило путешествия, а директора — пройти проверку биографических данных.

Статутный указ также занимает позицию, называемую нейтральной по отношению к технологиям, в отношении новых финансовых технологий, уточняя, что децентрализация не освобождает бизнесы от ответственности. Это означает, что компании или организации, обладающие возможностью изменять смарт-контракты, маршрутизировать средства или устанавливать транзакционные сборы, соответствуют порогу контроля и, следовательно, обязаны соблюдать требования закона.

Хотя считается, что законодательство влечет за собой высокие издержки соблюдения для местных финтех-стартапов, сторонники утверждают, что четкие руководящие принципы создают предсказуемую правовую среду, которая может защитить внутреннюю финтех-экосистему от неожиданных регуляторных закрытий.