Южная Корея: отчетность о криптовалютных переводах свыше 10 миллионов вон

Финансовая комиссия Южной Кореи уточнила, что предложенное правило, требующее от криптовалютных бирж сообщать о переводах свыше 10 миллионов вон в Финансовый разведывательный блок, все еще находится на рассмотрении и пока не утверждено окончательно. Предложение, которое касалось бы транзакций с зарубежными платформами виртуальных активов или личными кошельками, вызвало резкую критику со стороны крупнейших бирж страны, которые предупредили, что мера может увеличить ежегодное количество сообщений о подозрительных операциях с примерно 63 000 до более чем 5,4 миллиона.

## Что потребует предложенное правило о сообщении при переводе свыше 10 миллионов вон

30 марта 2026 года FSC опубликовала проект поправки к исполнительному постановлению Южной Кореи по специальному закону о виртуальных активах. Проект отменит существующий порог в 1 миллион вон для обмена информацией по правилу путешествия, что означает, что биржи должны будут собирать и передавать данные о отправителе и получателе при всех переводах независимо от суммы.

Тот же проект ввел новые обязательства по борьбе с отмыванием денег для внутренних платформ виртуальных активов при операциях с зарубежными платформами и личными кошельками. Согласно спорной статье, биржи должны будут подавать сообщения о подозрительных операциях (STR) по любому переводу свыше 10 миллионов вон, связанного с иностранной платформой виртуальных активов или личным кошельком, независимо от наличия у биржи собственных оснований подозревать неправомерные действия.

Предложенное триггерное условие для сообщения 10 миллионов вонОтрасль заявила, что переводы выше этого порога будут сообщаться независимо от уровня риска по спорному предложению. Публичное обсуждение проекта проходило с 30 марта по 11 мая 2026 года. В этот период отраслевые группы организовали скоординированное сопротивление по поводу положения о сообщениях.

Биржи предупреждают о 85-кратном росте подозрительных транзакций

Альянс цифровых активов (DAXA), представляющий пять крупнейших криптобирж Южной Кореи, заявил, что существующее законодательство уже требует подачи сообщений о подозрительных операциях только тогда, когда у компаний есть разумные основания подозревать неправомерные действия. DAXA отметил, что предложенные более низкие пороги фактически создадут новую, всеобъемлющую обязанность по отчетности, которая обойдет этот стандарт.

Операционная нагрузка будет огромной. Биржи оценили, что ежегодное количество STR по пяти крупным платформам может вырасти с 63 408 до 5 445 133, что примерно в 85 раз больше. Такой объем нагрузит команды по соблюдению требований и может превысить возможности обработки FIU, что потенциально затруднит выявление действительно подозрительных операций среди миллионов рутинных отчетов.

Прогнозируемое ежегодное количество STR 5 445 133По оценкам бирж, общее число подозрительных сообщений значительно превысит текущий уровень, если проект закона будет реализован. Основная возражение DAXA заключалось в структурной проблеме: предложение сместит ответственность за оценку риска с FIU на сами биржи. Вместо того чтобы отмечать транзакции на основе собственных оценок риска, биржи будут вынуждены механически сообщать при достижении порога, превращая отделы соблюдения требований в операции по вводу данных. Этот спор напоминает аналогичные напряженности в других рынках, где регуляторы взвешивают, сколько ответственности возложить на платформы, как это видно из недавних предупреждений CEO CME Group о регулировании крипто-продуктов в США.

FSC заявляет, что правило все еще находится на рассмотрении

1 июня 2026 года FSC выпустила разъяснение, опровергающее сообщения СМИ о том, что пункт о сообщении при переводе свыше 10 миллионов вон уже был исключен из поправки. FSC заявила, что FIU все еще рассматривает разумные альтернативы предлагаемой обязанности, но окончательного решения о снятии пока не принято.

Это различие важно. Некоторые СМИ интерпретировали развитие как завершение отмены, однако официальное заявление оставляет возможность для внесения изменений в окончательный указ, где требование о сообщении может быть восстановлено или изменено. Процесс регулирования продолжается, окончательного решения пока нет.

Тем временем, более широкий пакет поправок остается в стадии обсуждения. Даже если триггер в 10 миллионов вон будет исключен или изменен, отмена порога в 1 миллион вон для правила путешествия все равно станет значительным расширением обязательств по сбору данных для корейских бирж, осуществляющих трансграничные переводы.

Что это означает для бирж и трейдеров

Если окончательное правило исключит универсальный триггер для сообщений, но сохранит расширенные требования по правилу путешествия, биржи столкнутся с неоднозначным результатом. Они избегнут огромной нагрузки по подаче STR, но все равно должны будут собирать и передавать данные о личности по гораздо большему количеству транзакций, включая те, что ниже текущего порога в 1 миллион вон.

Практическое влияние для трейдеров зависит от того, какие положения останутся в силе. Расширение правила путешествия означало бы больше шагов по проверке личности при трансграничных переводах любого объема. Если часть требований по отчетности сохранится в измененной форме, переводы с зарубежными платформами или личными кошельками могут столкнуться с дополнительными барьерами в соблюдении. Это также может повлиять на управление динамикой ставок финансирования и инфраструктурой торговых платформ в Южной Корее.

Криптовалютные биржи Южной Кореи работают под обязательствами по AML с 25 марта 2021 года, а контроль за правилом путешествия вводился поэтапно с 25 марта 2022 года. Текущий цикл поправок представляет собой самое значительное ужесточение этих правил с момента их внедрения, в то время как аналитические компании, такие как Chainalysis, отслеживают расширение каналов крипто-платежей в новых секторах.

FAQ

Официально ли Южная Корея исключила требование о сообщении при переводе свыше 10 миллионов вон?

Нет. Заявление FSC от 1 июня 2026 года подтвердило, что FIU все еще рассматривает альтернативы предлагаемому правилу, но окончательного решения о его отмене пока не опубликовано. СМИ, утверждающие, что положение уже исключено, преждевременны, исходя из официальных данных.

Кого коснется предлагаемое правило о сообщениях?

Внутренние платформы виртуальных активов в Южной Корее, в первую очередь криптобиржи, зарегистрированные по специальному закону. Обязанность по отчетности будет распространяться на переводы с зарубежных платформ виртуальных активов или личных кошельков.

Будут ли корейские биржи продолжать отслеживать крупные крипто-переводы?

Да. Независимо от того, сохранится ли триггер STR в 10 миллионов вон, корейские биржи по-прежнему подчиняются существующим обязательствам по AML, требующим сообщения о подозрительных операциях на разумных основаниях. Расширение правила путешествия также потребует сбор данных о личности при всех переводах, устраняя текущий порог в 1 миллион вон.

Означает ли прекращение обязательного отчетного порога более мягкое регулирование?

Не обязательно. Удаление универсального триггера для отчетности при одновременном расширении сбора данных по правилу путешествия может сместить контроль с объемной подачи отчетов на более целенаправленный, основанный на риске мониторинг. Общий эффект зависит от того, какие положения попадут в окончательный указ и как биржи реализуют внутренние процедуры контроля.

Отказ от этого статьи является информационным, не являясь финансовой или инвестиционной рекомендацией. Рынки криптовалют и цифровых активов связаны с существенными рисками. Всегда проводите собственное исследование перед принятием решений.