Глобальные интернет-мошенничества приносят ежегодно 442 миллиарда долларов! Эксперты назвали Tether и Telegram соучастниками преступлений

Аналитическая компания указала, что глобальные онлайн-мошенничества в прошлом году нанесли убытки на сумму 442 миллиарда долларов, преступные группы используют Telegram в качестве подпольного рынка и отмывают деньги через Tether, что уже создало транснациональный кризис прав человека и общественной безопасности.

Масштаб онлайн-мошенничеств продолжает расти

Главный научный сотрудник аналитической компании Elliptic Том Робинсон недавно выступил с статьей в британском аналитическом центре Royal United Services Institute, призывая мировые регулирующие органы усилить контроль за стабильными монетами и коммуникационными платформами. Он отметил, что к 2025 году убытки от онлайн-мошенничеств достигнут 442 миллиарда долларов, и общий масштаб вышел из-под контроля.

Робинсон также упомянул, что около 300 тысяч трудовых мигрантов в Юго-Восточной Азии вынуждены находиться в мошеннических лагерях, подвергаясь долгосрочному насилию, сексуальному насилию и угрозам смерти, а также принуждению к участию в интернет-мошенничествах. Эти преступления уже вышли за рамки простых финансовых проблем и превратились в трансграничный кризис прав человека и общественной безопасности.

Он считает, что в настоящее время многие мошеннические группы могут быстро расширяться благодаря инфраструктуре, предоставляемой коммуникационными платформами и стабильными монетами, что облегчает создание рынков, перевод средств и уклонение от регулирования.

Telegram и $USDT — ядро подпольных рынков

По словам Робинсона, современная индустрия мошенничества в основном опирается на три ключевые способности: контакт с жертвами, создание мошеннических и коммуникационных каналов, а также отмывание нелегальных доходов. Среди них, так называемый «Guarantee Marketplace» — подпольный чат-рынок, уже стал важным узлом всей индустрии.

Большинство таких рынков активно функционируют в каналах и группах Telegram, где продаются украденные личные данные, фальшивые аккаунты, банковские счета на подставных лиц и услуги по отмыванию денег. Преступные группы широко используют $USDT в качестве платежного инструмента, а транзакции в основном сосредоточены в блокчейне TRON.

Робинсон отметил, что модель p2p-переводов $USDT позволяет средствам напрямую пересекать границы, одновременно обходя некоторые процедуры противодействия отмыванию денег в банковской системе. Он считает, что Telegram обеспечивает пространство для функционирования подпольных рынков, а Tether становится основным платежным инструментом для этих преступных сделок.

Huione, Xinbi и Tudou образуют крупную подпольную сеть

В статье также упоминаются несколько крупных подпольных рынков, включая Huione, Xinbi и Tudou. Робинсон указал, что совокупный объем транзакций на этих платформах достиг 66,6 миллиарда долларов.

Источник: данные Elliptic. Huione, Xinbi и Tudou — основные международные платформы для подпольных сделок с залогами

Из них Huione считается крупнейшей платформой для подпольных залоговых сделок, тесно связанной с группой компаний Huione в Камбодже. Их платежная служба Huione Pay, по оценкам, обрабатывала более 103 миллиардов долларов $USDT транзакций, из-за чего была введена санкционная политика Великобритании и США.

После того, как обвинения в крупномасштабной отмывании денег через Huione Guarantee привели к санкциям, платформа была переименована в Haowang Guarantee и Tudou Guarantee. В мае 2025 года Telegram заблокировал соответствующие каналы, однако многие продавцы и преступные организации быстро перешли на новые каналы и платформы для продолжения деятельности.

До 2026 года, после давления со стороны китайских правоохранительных органов, Tudou постепенно прекратил работу. Однако рынок быстро занял Xinbi. Робинсон отметил, что Xinbi сейчас обрабатывает до 35 миллионов долларов в день.

Telegram подвергается критике за минимальную реакцию

Робинсон указал, что британское правительство ввело санкции против Xinbi в марте 2026 года из-за участия в мошеннических лагерях и нарушениях прав человека. Однако через несколько недель после введения санкций соответствующие каналы в Telegram продолжали существовать.

Хотя Telegram ограничил доступ британских пользователей к каналам Xinbi, Робинсон считает, что такой подход лишь минимально соответствует требованиям санкций и не решает основную проблему. Многие подпольные рынки продолжают быстро восстанавливаться через новые каналы, резервные группы и смену названий.

Робинсон считает, что причина быстрого восстановления и расширения глобальной индустрии мошенничества кроется в инфраструктуре коммуникаций и рынков, предоставляемых Telegram, а также в возможностях跨境支付, предоставляемых Tether. Их сочетание меняет модели перемещения нелегальных средств по всему миру.