Финансовая комиссия внесла поправки в закон о борьбе с мошенничеством: VASP включены в межотраслевые уведомления, мошенничество с «виртуальными валютами» может быть превращено в продажу и возврат пострадавшим

Финансовая регуляторная комиссия Тайваня (金管會) 28 мая предварительно анонсировала поправки к «Положению о мерах по предотвращению мошенничества и вреда, связанных с финансовыми учреждениями и лицами, предоставляющими услуги виртуальных активов», что является соответствующей поправкой к подзаконным актам, утвержденным 21 января этого года в рамках «Правил по предотвращению преступлений мошенничества и вреда». Цель — официально включить VASP (операторов виртуальных активов) в межотраслевую структуру противодействия мошенничеству в финансовой системе.

Общий объем поправок составляет 52 статьи с изменениями и 3 новых статьи. Масштаб изменений — один из крупнейших в последние годы в рамках антимошеннического законодательства, основной целью является устранение пробелов в межотраслевом взаимодействии между финансовыми учреждениями и VASP.

Межотраслевое взаимодействие и обмен информацией между VASP и банками

Первый ключевой аспект поправок — создание «механизма межотраслевого обращения», то есть возможность для финансовых учреждений и VASP инициировать запросы друг у друга для проверки конкретных счетов или транзакций на наличие аномалий. В положении четко определены области, в которых возможны такие запросы, объекты межотраслевого обращения, а также перечень данных, которые должны предоставляться при запросе, что обеспечивает более полную информационную базу для оценки подозрительных счетов и ускоряет принятие мер.

Второй важный аспект — «платформа межучрежденческого предотвращения мошенничества», для которой в поправках прописаны требования к заявке на одобрение платформы в 金管會, перечень операций, которые участники могут выполнять через платформу, а также рамки сбора, обработки и использования информации о клиентах участников, при этом четко разграничены границы защиты персональных данных и мер по предотвращению мошенничества.

Третий аспект напрямую решает проблему, существовавшую ранее — «межотраслевое взаимодействие и обмен информацией о предотвращении мошенничества» между депозитарными учреждениями, электронными платежными системами и VASP. В прошлом мошеннические группы использовали конвертацию между фиатными деньгами и виртуальными активами для отмывания денег: после перевода средств с банковских счетов на биржи, традиционные механизмы предупреждения не могли отслеживать такие операции. После поправок создается механизм обмена информацией между тремя сторонами, чтобы предотвратить «разрыв в межвиртуальных и фиатных потоках».

Возможность возврата виртуальных активов, проданных после предупреждения о мошенничестве:

Четвертый ключевой аспект — некоторые пострадавшие от мошенничества вообще не имеют виртуальных счетов и не могут получить средства, переведенные в виртуальные активы. Кроме того, стоимость виртуальных активов колеблется на рынке, и чем дольше задержка, тем больше ущерб для пострадавших.

В рамках поправок прямо указано, что VASP может продать оставшиеся виртуальные активы на предупрежденных счетах и вернуть средства пострадавшим, чтобы они могли получить деньги в фиатной валюте. Это решает две проблемы: во-первых, пострадавшие не обязаны открывать виртуальные счета для возврата украденных средств; во-вторых, своевременная продажа позволяет зафиксировать стоимость и избежать дополнительных потерь из-за рыночных колебаний.

金管會 заявил, что проект поправок будет опубликован в бюллетене Администрации Гражданского Совета и на сайте 金管會 с общим пояснением и сравнительной таблицей изменений. Все заинтересованные стороны смогут в течение 30 дней после публикации высказать свои мнения через систему запроса нормативных актов.

Часто задаваемые вопросы

Что такое межотраслевой механизм обращения VASP?

Это возможность для финансовых учреждений и операторов виртуальных активов (VASP) инициировать запросы друг у друга для проверки конкретных счетов или транзакций на наличие аномалий, что ускоряет выявление мошенничества и принятие мер.

Как осуществляется возврат украденных виртуальных активов пострадавшим?

После поправок VASP может продать предупрежденные виртуальные активы за фиатные деньги и вернуть их пострадавшим, решая проблему отсутствия у них виртуальных счетов и колебаний стоимости активов на рынке.