Недавно один друг спросил меня, что такое торговля с кредитным плечом, и я заметил, что многие новички всё ещё немного запутались в этом вопросе, поэтому решил整理ить свои мысли и поделиться ими со всеми.

Честно говоря, изначально я тоже испугался цены биткоина. В середине прошлого года BTC уже прорвал отметку в 100 тысяч долларов, и для людей с небольшим капиталом купить целый биткоин было невозможно. В этот момент, если бы можно было использовать кредитное плечо, ситуация бы полностью изменилась.

Основная идея торговли с кредитным плечом очень проста — вам не нужно вкладывать все свои средства, достаточно внести часть залога, чтобы контролировать более крупную позицию в криптовалюте. Например, я хочу купить 0.01 биткоина, обычно для этого нужно потратить 1085 долларов, но при использовании 10-кратного плеча мне нужно всего около 108.5 долларов. Барьер снижается в десять раз, и в этом и заключается сила плеча.

Однако использование кредитного плеча тоже имеет свои издержки. Во-первых, это проценты — за заемные средства нужно платить по определенной ставке. Во-вторых, есть торговые комиссии или спреды, которые разные платформы взимают по-разному. Также есть ночные сборы — если держишь позицию на ночь, придется платить за ночь. Некоторые платформы требуют делиться прибылью от торговли с плечом, и всё это нужно заранее выяснить.

Что касается выбора уровня кредитного плеча, мой личный опыт показывает, что высокий плечо действительно позволяет быстро заработать, но и риск очень велик. Например, если у меня есть 10 тысяч тайваньских долларов для инвестиций в биткоин, при использовании 10-кратного плеча, рост биткоина на 10% даст мне прибыль в 10 тысяч, то есть удвоение; но падение на 10% — и я потеряю весь капитал и буду вынужден принудительно закрыть позицию. В то же время, при использовании 2-кратного плеча, рост или падение на 10% даст прибыль или убыток в 2 тысячи — кажется, не так захватывающе, но зато я останусь в игре.

Мой текущий совет — если вы только начинаете в криптовалютной сфере, ни в коем случае не начинайте с высокого плеча. Криптовалюты и так очень волатильны, использование низкого плеча помогает лучше контролировать риски. Хотя капиталовложение не такое эффективное, важно оставаться в игре и дождаться следующей возможности.

Расчет необходимого капитала для торговли с плечом несложен. Формула — цена торгового актива, деленная на коэффициент плеча. Например, цена биткоина — 60 000 долларов, покупка одного контракта (0.01 BTC), при использовании 10-кратного плеча, требует залога: 60000 умножить на 0.01, разделить на 10, то есть 60 долларов.

Также важное понятие — начальный залог и поддерживающий залог. Начальный залог — это минимальный капитал, необходимый для открытия позиции, поддерживающий залог — минимальный баланс, который нужно держать. Если баланс опустится ниже поддерживающего залога, платформа сделает margin call — потребует пополнить счет, иначе позицию закроют принудительно. Этот механизм создан для защиты как платформы, так и вас.

Особое внимание стоит уделить управлению рисками. Во-первых, нужно установить стоп-лосс — точку выхода из сделки при убытке, потому что плечо увеличивает волатильность, и без стоп-лосса это похоже на азартную игру. Во-вторых, выбирайте разумный уровень плеча — не поддавайтесь соблазну высоких доходов при большом риске. И, наконец, следите за волатильностью в разные торговые периоды — в некоторые часы риск особенно высок.

Что касается торговых платформ, на рынке есть много сервисов с кредитным плечом, у каждого свои особенности. Некоторые платформы позволяют открывать очень высокие плечи, другие предлагают более дружелюбный интерфейс, есть платформы с мульти-рынковыми инвестициями. При выборе платформы ориентируйтесь на свои потребности, не следуйте слепо за трендами.

В целом, торговля с кредитным плечом — это острый нож. Если им правильно пользоваться, можно заработать на малом капитале, а если неправильно — потерять всё. Мой совет — начинайте с низкого плеча, чтобы лучше понять рынок, и только после полного осмысления рисков повышайте его. Самая распространенная ошибка новичков — жадность, из-за которой они быстро вылетают из игры при первой же волне. Надеюсь, что все смогут дольше оставаться в рынке криптовалют.