Департамент по финансовому регулированию Гонконга принимает жесткие меры: проверка инвестиционных счетов внутренних клиентов «возвращается» к 2023 году, при открытии новых счетов требуется подтверждение, что средства находятся за границей

Внутренние клиенты, открывающие счета в Гонконге для торговли акциями и покупки фондов, сталкиваются с полным повышением порогов! Недавно Управление финансового надзора Гонконга (HKMA) отдало указание всем зарегистрированным банкам Гонконга ввести 3 строгие дополнительные меры контроля в отношении «инвестиционных счетов» инвесторов из материкового Китая. Банки должны не только полностью вывести из обращения нулевые счета без активности за последний год, но и начать «обратную проверку» с января 2023 года, принудительно закрывая счета, открытые с поддельными документами. Кроме того, новые клиенты обязаны подписать декларацию, подтверждающую, что источник их средств — «законные средства за пределами материкового Китая». В настоящее время некоторые китайские банки уже начали отговаривать от открытия новых счетов.

(Предыстория: Bloomberg: Китай «ограничил выезд ведущих специалистов по ИИ», руководители Alibaba и DeepSeek вынуждены сдать паспорта)
(Дополнительный фон: Futu, Tiger Securities — резкое падение на 40%! Китай вводит «ядерные» регуляции: с сегодняшнего дня внутренние клиенты могут только продавать, но не покупать)

Содержание статьи

Переключить

• «3 основных дополнительных меры» для инвестиционных счетов внутренних клиентов
  • 1. Обратная проверка с января 2023 года, вывод счетов с поддельными документами
  • 2. Полная очистка «нулевых» спящих счетов
  • 3. При открытии нового счета — подписание декларации о «законном происхождении средств за границей»
• Обычные сбережения и «Мультифонд» не затронуты

Для предотвращения незаконных трансграничных потоков капитала и рисков отмывания денег, Управление финансового надзора Гонконга (HKMA, сокращенно — Финансовый регулятор) официально ввело строгие ограничения для инвестиционных счетов инвесторов из материкового Китая, открываемых в Гонконге.

По сообщению «Финансового союза», в связи с недавними слухами о том, что «некоторые банки в Гонконге требуют подписания дополнительных деклараций при открытии инвестиционных счетов», HKMA 27 мая 2026 года подтвердило, что соответствующие регуляторные циркуляры были официально отправлены 22 мая всем зарегистрированным в Гонконге учреждениям (банкам). Это совпадает с действиями Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC), направленными на повышение стандартов открытия счетов и предотвращение незаконных трансграничных операций с ценными бумагами.

«3 основных дополнительных меры» для инвестиционных счетов внутренних клиентов

По требованию HKMA, банки при открытии и управлении «частными инвестиционными счетами» с использованием удостоверений личности или паспортов граждан Китая должны строго соблюдать следующие 3 меры:

1. Обратная проверка с января 2023 года, вывод счетов с поддельными документами

Банки обязаны провести специальную проверку, сосредоточившись на выявлении счетов, открытых с января 2023 года, с использованием подозрительных или поддельных документов (например, удостоверений личности, подтверждений счетов в других банках). В случае обнаружения таких счетов, банк приостановит новые операции по ним и потребует закрытия в течение 6 месяцев. Более того, соответствующие клиенты будут навсегда запрещены открывать счета в этом банке или его аффилированных структурах.

2. Полная очистка «нулевых» спящих счетов

Что касается счетов, не имевших активов и не проводивших транзакций за последние 12 месяцев, по состоянию на 22 мая 2026 года, банки должны завершить их проверку в течение 3 месяцев. Клиенты должны обновить свои KYC (знай своего клиента) данные; если этого не сделать, счет будет приостановлен и аннулирован в течение 6 месяцев.

3. При открытии нового счета — подписание декларации о «законном происхождении средств за границей»

В будущем внутренние клиенты из материкового Китая, желающие открыть инвестиционный счет, должны предоставить письменное заявление, подтверждающее, что «все средства, используемые для инвестиций и расчетов, являются законными источниками за пределами материкового Китая». Также, доступ к средствам возможен только через счета, открытые у лицензированных гонконгских банков. В случае обнаружения нарушений закона или правил капиталовложений, банк немедленно закроет счет клиента.

Обычные сбережения и «Мультифонд» не затронуты

HKMA особо уточнило в документе, что указанные меры распространяются «только на инвестиционные счета».

Обычные банковские услуги (например, сбережения, платежи, кредиты и кредитные карты) полностью не подпадают под эти меры. Кроме того, эти правила касаются только «частных клиентов», корпоративные и институциональные клиенты не затронуты; а также продолжается реализация таких программ, как «Мультифонд» в рамках «Международного режима управления капиталом» (Cross-border Wealth Management Connect), реализуемого в рамках Гуандун-Гонконг-Макао.

Сообщается, что эта жесткая политика уже вызвала реакцию в банковском секторе. Некоторые китайские банки (например, Bank of China Hong Kong) начали строго ограничивать или даже «отговаривать» клиентов, у которых есть только удостоверения личности из материкового Китая, от открытия новых инвестиционных счетов, в то время как иностранные банки заявили о строгом соблюдении новых правил.