Последнее время заметил, что многие спрашивают о валютной торговле, на самом деле самый крупный по объему финансовый продукт в мире — это валютный рынок, значительно превосходящий акции, золото и прочие. Особенно в последние годы даже те стабильные, казалось бы, развитые рынки валют начали резко колебаться, что создает множество возможностей.

Говоря о валютной торговле, у многих первая реакция — это заработок на разнице курсов. Что такое разница курсов? Проще говоря, это разница в обменных курсах одной и той же валюты в разное время или через разные каналы. Трейдеры, предсказывая движение курса, используют стратегию «купить дешевле, продать дороже» или «продать дороже, купить дешевле» для получения прибыли. Например, если вы ожидаете, что иена укрепится, покупаете иену по определенной цене к доллару, а после роста курса продаете — разница между ценами и есть ваш доход. Расчет очень прост: прибыль = (цена закрытия — цена открытия) × объем сделки.

Чтобы заработать на разнице курсов, есть несколько путей. Самый надежный — это банковский вклад в иностранной валюте, риск минимален, порог входа низкий: достаточно открыть валютный счет в банке и по текущему курсу перевести деньги на вклад. В долларах США ставки высокие, широко используются, а иена популярна из-за более высокой ставки по сравнению с тайваньским долларом. Но вклад в основном приносит доход в виде процентов, и если реально хочется заработать на разнице курсов, этот способ не очень гибкий, ведь во время вклада нельзя свободно покупать или продавать.

Средний риск — валютные фонды, которые сочетают валюту и инвестиционные инструменты. Помимо прибыли от колебаний курса, они позволяют получать доход и от роста самих активов. Например, если вы одновременно ожидаете укрепления иены и роста японского фондового рынка, покупка фондов, номинированных в иене, даст двойной эффект.

Наиболее подходящий для заработка на разнице курсов — это торговля на валютных маржах. Такой способ предполагает торговлю через брокеров по контрактам, с главным преимуществом — использованием кредитного плеча для увеличения прибыли. Валютный рынок обычно предлагает плечо в несколько десятков или сотен раз, что позволяет даже при небольших колебаниях получать значительную прибыль. Например, если доллар/иена вырос с 161 до 141, при использовании плеча можно получить очень хороший доход.

Еще одно преимущество — низкие торговые издержки. Некоторые платформы предлагают спред менее 0,01%, что значительно ниже банковских 0,3–0,47%. Также поддерживается торговля по системе T+0, то есть можно покупать и продавать сколько угодно раз в течение дня, что дает возможность заработать как на росте, так и на падении курса.

Что касается конкретных торговых стратегий, я выделил несколько практических методов. Диапазонная торговля подходит, когда рынок не показывает ярко выраженной волатильности — покупка у поддержки и продажа у сопротивления. Трендовая торговля — это ловля сильных направлений рынка, среднесрочные или долгосрочные позиции, как, например, с долларом в 2021–2022 годах, когда он продолжал укрепляться. Внутридневная торговля подходит тем, кто любит короткие сделки, ключевое — поймать важные новости, такие как публикация процентных ставок или решения центральных банков, которые часто вызывают сильные колебания курса. Волновая торговля — это стратегия между дневной и трендовой, требует сочетания технического и фундаментального анализа. Позиционная торговля — долгосрочная стратегия, не требует частых операций, главное — найти выгодную точку входа с низкими издержками.

Почему стоит покупать иену или другую валюту для заработка на разнице? Во-первых, валютный рынок многофункционален: его используют для путешествий, онлайн-шопинга, торговли. Во-вторых, направление относительно легко понять — достаточно знать о процентных и валютных политиках двух стран, чтобы предположить движение курса. В-третьих, валютный рынок — самый ликвидный, ежедневный объем торгов превышает 6 триллионов долларов, он прозрачен и трудно манипулировать.

Время для покупки и продажи валюты тоже важно. Через банки обычно можно торговать только в рабочие часы (с 9:00 до 15:30), по выходным и праздникам — закрыто. В то время как на рынке форекс нет централизованной биржи, и торговать можно 24 часа в сутки. Основные торговые сессии — Лондон, Сидней, Токио и Нью-Йорк, из-за пересечения которых можно торговать круглосуточно с понедельника по пятницу.

И напоследок, мой совет — нет универсальной лучшей стратегии. Главное — найти подход, соответствующий вашему уровню риска и стилю торговли. Покупка иены для заработка на разнице или торговля другими валютами — все зависит от вашего исследования рынка. Рекомендуется сначала потренироваться на демо-счете, освоить торговый процесс и свои стратегии, а затем уже вкладывать реальные деньги.