Последнее время часто спрашивают у меня друзья, как войти в криптовалюты и как ими пользоваться? На самом деле этот вопрос хороший, потому что сейчас рынок криптовалют действительно привлекает много традиционных институтов, даже такие публичные компании, как Tesla, включили криптоактивы в свои портфели.

Я заметил, что у многих новичков есть два основных вопроса: первый — с чего начать? второй — как не попасть в ловушку? Сегодня я поделюсь своими наблюдениями с вами.

Во-первых, расскажу, почему стоит рассматривать инвестиции в криптовалюты. По сравнению с акциями, валютой и другими зрелыми рынками, рынок криптовалют — это новая возможность с действительно большим потенциалом. Входной порог значительно ниже: некоторые монеты можно купить всего за 2-10 долларов, что гораздо дешевле традиционных акций. Кроме того, торговля идет 24 часа в сутки, без остановок, любой человек по всему миру может участвовать, что дает очевидное преимущество.

Что касается способов торговли, их всего два. Один — покупать спотовые или контрактные позиции на бирже, требуются подтверждение личности; другой — торговать через платформы контрактов на разницу цен (CFD), которые обычно более строго регулируются, что обеспечивает большую безопасность средств. Если хотите управлять акциями, валютой и криптоактивами с одного аккаунта, CFD — это более удобный вариант.

При выборе монеты я советую новичкам начинать с активов с высокой рыночной капитализацией и высокой ликвидностью. Биткоин по-прежнему лидер, его рыночная капитализация самая большая, он обладает наибольшим консенсусом, — как покупка акций лидера рынка. Сейчас цена BTC около 77,21 тысяч долларов, его ограниченное предложение — всего 21 миллион монет, что создает сильную дефицитность. По мере популяризации ETF на биткоин и постоянного входа традиционных институтов его волатильность постепенно снижается, он уже стал ключевым активом в портфеле.

Эфириум — вторая по рыночной капитализации криптовалюта, сейчас цена около 2,11 тысяч долларов. Он не только вторая по значимости монета, но и имеет практическое применение. DeFi, NFT, блокчейн-игры, а недавно популярный RWA (реальные активы) — все это проекты, которые реально работают и используются. После обновления Канкюн комиссии Gas значительно снизились, скорость транзакций выросла, а сценарии применения расширились.

USDP (Tether) я рассматриваю как «инструментальную монету», цена привязана к доллару — 1 доллар. Ее используют для обмена между разными криптоактивами, чтобы избежать рыночных колебаний и временно «положить» средства.

BNB — нативный токен крупной биржи, сейчас цена около 661,80 долларов. Он имеет реальную ценность, держатели могут получать скидки на торговлю и участвовать в майнинге новых монет. Биржа регулярно сжигает BNB для поддержки цены, эта дефляционная механика — плюс для долгосрочных держателей.

Solana (SOL) — я считаю одним из наиболее перспективных публичных блокчейнов, сейчас цена около 84,95 долларов. Его особенности — очень высокая скорость транзакций, низкие комиссии, опыт работы близок к традиционным интернет-приложениям. Для мелких инвесторов это хорошая новость: не нужно бояться, что комиссии съедят весь доход. В последние годы крупные финансовые институты тоже начали обращать на него внимание, его считают одним из самых перспективных конкурентов Ethereum.

Что касается ошибок, которые часто совершают новички, я сам тоже попадал в ловушки. Самая распространенная — частая торговля: покупаешь и продаешь чуть ли не каждый день, в итоге комиссии съедают всю прибыль. Еще — недооценка рынка, постоянное желание «играть против рынка», что часто приводит к ликвидации позиций. Очень важный момент — отсутствие стоп-лоссов и тейк-профитов, что полностью оставляет позицию под риском.

Хочу особенно подчеркнуть важность стоп-лоссов и тейк-профитов. В инвестициях всегда есть риск, новичкам нужно понять, что риск хоть и нельзя полностью исключить, его можно эффективно управлять с помощью инструментов. Большинство торговых платформ предоставляют такие функции, при размещении ордеров обязательно обращайте на них внимание — не упустите возможность заранее зафиксировать убытки или прибыль.

Также стоит остерегаться двух типов ловушек. Первая — хайп на мусорных монетах: проекты без технологий и практического применения, маскирующиеся под «метавселенную», «Web3.0» и обещающие полеты в космос, на самом деле — это манипуляции создателей по сбыту токенов. Вторая — пирамида Понци, которая использует блокчейн как прикрытие, но на самом деле собирает деньги у новых участников, чтобы выплатить старым. Такие проекты часто обещают «гарантированный доход вдвое» или «фиксированную высокую прибыль», или требуют приглашать новых участников за комиссию — на эти признаки нужно обращать особое внимание.

При выборе платформы обязательно проверяйте наличие лицензий и регуляторных разрешений, убедитесь, что платформа регулируется международными органами, а средства пользователей хранятся на отдельных счетах. В последнее время появились мошеннические платформы с поддельными лицензиями, советую проверять их на сайтах регуляторов.

На самом деле новичкам неизбежно совершают ошибки, главное — не наступать на одни и те же грабли. После ошибок важно остановиться, сделать паузу, переосмыслить свои действия — так можно исправить ошибки и найти правильный путь. Игра в криптовалюты — это постоянное исправление ошибок, и когда вы начнете ошибаться реже, наступит время, когда вы начнете зарабатывать по-настоящему.