VOO против IVV: Какой популярный ETF на S&P 500 — лучший для инвесторов?

iShares Core S&P 500 ETF (IVV +0.40%) и Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0.45%) оба служат основными строительными блоками для долгосрочных портфелей, отслеживая индекс S&P 500.

Хотя они имеют одинаковую цель и структуру затрат, тонкие различия выделяют эти двух отраслевых гигантов для индивидуальных инвесторов.

Обзор (затраты и размер)

| Показатель | IVV | VOO | | --- | --- | --- | | Эмитент | iShares | Vanguard | | Коэффициент расходов | 0,03% | 0,03% | | Доходность за 1 год (по состоянию на 23 мая 2026 г.) | 29,47% | 29,43% | | Дивидендная доходность | 1,12% | 1,08% | | Бета (ежемесячно за 5 лет) | 1,00 | 1,00 | | Активы под управлением (AUM) | 797,5 млрд долларов | 1,6 трлн долларов |

Бета измеряет волатильность цены относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе ежемесячных доходностей за пять лет. Доходность за 1 год представляет собой общую доходность за последние 12 месяцев. Дивидендная доходность — это доходность по дивидендам за последние 12 месяцев.

При одинаковых коэффициентах расходов 0,03% стоимость не является отличительной чертой между этими двумя лидерами рынка. Хотя оба фонда обеспечивают стабильные потоки дохода, IVV предлагает немного более высокую дивидендную доходность.

Сравнение производительности и риска

| Показатель | IVV | VOO | | --- | --- | --- | | Максимальная просадка (за 5 лет) | -24,52% | -24,53% | | Рост $1,000 за 5 лет (общая доходность) | $1,930 | $1,930 |

Что внутри

VOO содержит чуть более 500 акций и был запущен в 2010 году. Он предназначен для отслеживания S&P 500, предлагая широкую экспозицию к внутреннему рынку акций. Его секторное распределение в настоящее время возглавляется технологическим сектором примерно 36% активов, за ним следуют финансовые услуги — 12% и коммуникационные услуги — 11%, а его основные холдинги включают Nvidia, Apple и Microsoft.

IVV также отслеживает S&P 500, поэтому он во многом похож на VOO. Его основные секторные распределения и топ-3 акции совпадают с VOO, но он был запущен в 2000 году, что дает ему более долгую историю работы.

Для получения более подробных рекомендаций по инвестированию в ETF ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.

Что это значит для инвесторов

IVV и VOO оба отслеживают один и тот же базовый индекс, поэтому мало характеристик, которые их отличают.

При одинаковых коэффициентах расходов и практически идентичных максимальных просадках и доходностях за один и пять лет инвесторы не увидят существенной разницы в сборах, риске или инвестиционной прибыли. Однако IVV предлагает немного более высокую дивидендную доходность, что может со временем иметь значение для инвесторов с большими балансами счетов.

Возможно, самое важное отличие между двумя фондами — это активы под управлением (AUM). VOO имеет значительно больший AUM — около 1,6 трлн долларов по сравнению с 798 миллиардами долларов у IVV. Хотя оба этих огромных ETF обеспечивают достаточную ликвидность, VOO имеет преимущество для инвесторов, желающих покупать или продавать большие объемы одновременно.

Для большинства повседневных инвесторов AUM не обязательно будет решающим фактором — особенно когда оба фонда являются одними из крупнейших в отрасли. Но поскольку эти ETF во многом идентичны, AUM, дивидендная доходность и предпочтения по брокерам, скорее всего, станут решающими факторами для инвесторов.