Я только что получил много вопросов от друзей о мошеннических проектах в криптовалюте, поэтому решил написать обзор, чтобы все могли ознакомиться.

Сначала, что такое scam? Проще говоря, это мошеннические действия со стороны физических или юридических лиц с целью завладения активами, особенно криптовалютой. Те, кто осуществляют такие действия, называются Scamer, и за это их могут наказать, если поймают. С развитием интернета формы мошенничества становятся все более изощренными и сложными, распространяясь на многие страны и затрагивая миллионы жертв.

При участии в криптовалюте вы часто услышите термин "быть Scam" — то есть попасть в ловушку мошенников. Стоит отметить, что многие инвесторы знают, что это Scam, но все равно участвуют из-за высокой прибыли. Яркий пример — модель Понци, где деньги платятся от новых участников предыдущим, что дает выгоду ранним инвесторам. Но когда новых участников становится мало или их число слишком большое, модель рушится, и инвесторы терпят убытки.

Существует множество популярных форм мошенничества на рынке. Одна из традиционных — Scam ICO, которая появилась массово в 2017 году. Мошенники запускали новые криптопроекты, активно рекламировали, нанимали KOLs для повышения доверия, а затем выпускали монеты через ICO для привлечения капитала. После получения больших сумм они исчезали. Признаки: отсутствие ясных решений, команда анонимна или уже участвовала в Scam, сайт или whitepaper выполнены плохо, дорожная карта неясна.

Другая форма — вывод ликвидности (Rug Pull) на децентрализованных биржах (DEX). Изначально проект создавал продукт, выпускал токен и размещал его на Uniswap, PancakeSwap или Sushiswap. Предупреждающие признаки: низкая ликвидность, возможность вывести ликвидность в любой момент, обещания нереалистичного высокого APY. Также встречаются случаи блокировки функций покупки/продажи токенов или взлома проекта для массовой распродажи монет.

Для защиты необходимо тщательно исследовать перед инвестированием: в чем решение проекта, действительно ли нужен блокчейн, какова его сообщество, как устроена токеномика. Сейчас есть инструменты проверки смарт-контрактов, чтобы выявить признаки злоупотреблений со стороны держателей или основателей. При подключении кошелька к сайту нужно убедиться, что сайт надежен и безопасен, а затем отозвать разрешения, чтобы избежать злоупотреблений.

В целом, понимание форм мошенничества поможет лучше защитить свои активы. Инвестируйте разумно, всегда тщательно изучайте перед вложением. Если есть вопросы, оставляйте комментарии — обсудим вместе!