После долгого следования за рынком акций, наступает время серьезно подумать о том, стоит ли открывать портфель акций, ориентируясь на банки, и если да, то какие банки действительно стоит отслеживать.

Есть несколько причин, почему акции банков остаются привлекательным выбором. Во-первых, стабильные дивиденды — это то, что действительно нужно долгосрочным инвесторам. Крупные банки с сильной финансовой позицией обычно выплачивают щедрые дивиденды, и по прогнозам аналитиков в 2568 году банки по всему миру увеличат выплаты и выкуп акций.

Во-вторых, текущие уровни процентных ставок остаются на хорошем уровне. Хотя мощный цикл роста, возможно, завершился, чистая процентная маржа банков по-прежнему получает выгоду, поскольку эти ставки значительно выше уровня COVID-19.

Говоря о тайском рынке, есть действительно интересные варианты. Банковский сектор в Таиланде представлен Банк Бангкока (BBL), который лидирует по стабильности, имеет широкую международную сеть. Брокерская компания LH прогнозирует рост прибыли до максимума в 2568 году с целевой ценой 178 бат.

Касательно Kasikornbank (KBANK), он хорош в цифровых услугах, таких как K PLUS, который используют очень много клиентов. Проблема — крупный портфель SME-кредитов, требующий внимательного контроля за NPLs.

Что касается SCBX, это захватывающая история: крупная реструктуризация от банка к финтех-группе с возможностью быстрого роста, хотя и с рисками. Дивиденды могут снизиться.

Касательно Krungthai (KTB), это государственный банк, который выигрывает от государственных программ. Приложение "เป๋าตัง" имеет огромное число пользователей, но нужно понять, сможет ли эта база данных приносить устойчивый доход.

TMBThanachart (TTB), образованный слиянием, все еще строит синергию.

KASIKORNBANK (KBank) выбран как ключевая акция из-за ограниченного downside и хорошего плана управления капиталом.

Krungsri (BAY), входящий в MUFG, получает выгоду от японской группы финансов.

Если смотреть на мировой рынок, JPMorgan Chase (JPM) — крупнейший банк в США, с разнообразным бизнесом и сильным балансом.

Bank of America (BAC), второй по величине, ориентирован на розничных клиентов и внутренний рынок, выигрывает от роста ставок, но нужно быть осторожным с NPLs при замедлении экономики.

HSBC — мост между Западом и Востоком, с важной базой в Азии, но есть геополитические риски между Китаем и западными странами.

DBS из Сингапура — крупнейший банк в АСЕАН, лидер в цифровом банкинге, показывает сильный рост и хорошее управление.

ICBC из Китая — крупнейший актив в мире, но с высокими рисками, связанными с регулированием, прозрачностью NPLs и корпоративным управлением.

MUFG из Японии — крупнейшая японская финансовая группа, выигрывает, если Банк Японии действительно повысит ставки, однако рост внутри страны ограничен.

Инвестиции в тайские банковские акции очень просты: открыть счет у брокера, внести деньги и покупать через приложение.

Для иностранных банков есть несколько вариантов: через тайских брокеров, предоставляющих услуги за границей, или CFD, если хотите спекулировать на краткосрочных движениях и готовы к повышенным рискам.

В целом, открытие портфеля банковских акций в 2568 году остается разумным выбором — благодаря дивидендам, стабильности и цифровой трансформации. Важно тщательно изучить информацию, прежде чем принимать решение, независимо от того, выбираете ли вы тайские или международные банки.