Только что кто-то спросил меня, почему больше австралийцев не используют американские акции. Честно говоря, цифры говорят сами за себя. Рынок акций США по сути составляет половину общего рыночного капитала мира, в то время как Австралия занимает около 2%. Это огромный разрыв, если подумать.

Разница в производительности тоже очень заметна. За последнее десятилетие индекс S&P 500 обошел ASX 200 в три раза. Технологические, фармацевтические, AI-компании — крупнейшие игроки мира торгуются на американских биржах. Apple, Nvidia, Amazon — у них нет аналогов на местном рынке. Если хотите настоящей диверсификации, приходится смотреть за пределы ASX.

Что удивительно, только около 16% австралийских инвесторов действительно владеют международными акциями. Большинство людей держатся за местные активы по привычке или потому, что считают покупку американских акций в Австралии сложной. На самом деле, это не так.

Вот как выглядит процесс на самом деле. Сначала выбираете платформу. Есть прямое владение акциями, например Stake (берет $3 за сделку), Moomoo (0,99 доллара за сделку с доступом к более чем 11 000 акций), или IG, у которых нулевая комиссия за американские акции. SelfWealth — еще один хороший выбор за фиксированные $9,50 за сделку. Также есть CFD-платформы, такие как Mitrade, если хотите спекулировать на движениях цен без фактического владения акциями. При прямом владении вы покупаете реальные акции и сохраняете все права акционера.

После выбора, открытие счета занимает несколько минут. Вам понадобятся паспорт или водительское удостоверение, TFN и базовые банковские реквизиты. Платформы автоматически проводят проверки AML и KYC.

Затем идет форма W-8BEN. Это документ IRS, который подтверждает, что вы не являетесь налогоплательщиком США. Без него с ваших дивидендов удерживают 30%. С этим документом ставка снижается до 15% по соглашению об избежании двойного налогообложения между Австралией и США. Большинство платформ позволяют заполнить ее онлайн при регистрации.

Финансирование — это момент, когда вступают в игру валютные сборы. Американские акции торгуются в долларах США, значит ваш австралийский доллар конвертируется. 1% комиссия за обмен валюты при депозите AUD$5000 означает, что вы теряете AUD$50 еще до того, как сделали первую сделку. Всегда проверяйте курс перед пополнением.

Сам процесс размещения первой сделки очень прост. Ищите по тикеру — Apple это AAPL, Nvidia — NVDA — и выбирайте между рыночными ордерами (исполняются мгновенно, цена может измениться) или лимитными ордерами (вы задаете цену, исполнение может задержаться).

Перед тем, как начать покупать американские акции в Австралии, важно понять налоговую сторону. Налог на прирост капитала при продаже платится в Австралии, а не в США. Если держать более 12 месяцев, можно получить 50% скидку по CGT, что очень выгодно для долгосрочных инвесторов. Упомянутый мной ранее налог на дивиденды в 15% можно зачесть как иностранный налоговый кредит в вашей австралийской декларации, чтобы избежать двойного налогообложения.

Валютный риск — еще одна важная тема. Ваши доходы в долларах США. Когда вы конвертируете обратно в AUD, важен обменный курс. Рост акций на 10% может казаться меньшим, если за это время австралийский доллар укрепится против доллара. И наоборот — слабый AUD увеличит ваши доходы в австралийской валюте.

Тайминг — это раздражающий момент. Американский рынок открывается примерно в 23:30 по австралийскому восточному времени, то есть вы часто спите, когда происходят крупные движения. Помогают лимитные ордера и ценовые оповещения. Некоторые платформы предлагают торговлю в расширенные часы, хотя ликвидность там ниже.

Также нужно решить, покупать ли отдельные акции, ETF или CFD. Отдельные акции дают прямой доступ, но требуют исследований и несут риск концентрации. ETF позволяют купить 500 компаний за одну сделку, если вы следите за S&P 500. ETF, торгующиеся на ASX, дают доступ к американскому рынку в AUD без прямой валютной конвертации, хотя вы все равно несете риск USD-экспозиции. CFD — это кредитное и более рискованное вложение, лучше для краткосрочных стратегий.

Весь процесс покупки американских акций в Австралии сводится к пяти шагам: выбрать платформу, открыть счет, заполнить W-8BEN, пополнить его и разместить сделку. Механика очень проста. Что сбивает с толку — это налоговые и валютные сложности, поэтому обязательно разберитесь с ними, прежде чем вкладывать деньги.

Если серьезно настроены, лучше сначала открыть демо-счет. Попрактикуйтесь с виртуальными средствами, привыкните к платформе, а потом переходите к реальным сделкам. Американские акции, как и любые инвестиции, несут риск, но возможность получить доступ к глобальным рынкам из Австралии очень привлекательна, если делать это правильно.