Последнее время немного испугался: недавно чуть не потерял историю транзакций по одному адресу, думал «все равно все в цепочке», а оказалось, что только при сверке выяснилось… Что находится в цепочке, не означает, что ты можешь сразу понять затраты, комментарии к переводам, или несколько межцепочечных транзакций. Мой текущий подход довольно прост: перед крупными сменами позиций/межцепочечными переводами/разблокировкой залога, я просто сохраняю хеш транзакции, время, контрагента, скриншот (даже если это просто скриншот календаря разблокировок или тревожных заметок) в одну таблицу, и пишу коротко «почему делаю эту операцию». Когда наступает время подачи отчетности, это значительно облегчает жизнь, я точно не хочу снова паниковать в последний момент.