Только что понял, что многие еще не понимают, что такое рецессия. На самом деле, если хорошо разобраться в этом вопросе, инвестиции будут гораздо безопаснее.

Проще говоря, рецессия — это сильное замедление экономики на длительный период, которое обычно определяется как последовательное снижение широкого экономического показателя как минимум на 2 квартала. США пережили более 48 рецессий с момента обретения независимости, и экономисты часто используют такие показатели, как ВВП, доходы, уровень безработицы и розничные продажи, чтобы определить, входит ли экономика в рецессию или нет.

Почему возникает рецессия? Причины очень разнообразны. Однажды это может быть кризис цен на нефть, в другой — спекуляции на фондовом рынке, еще раз — накопление чрезмерных долгов или даже замедление импорта и экспорта. Когда крупные торговые партнеры, такие как США, Китай, Германия или Япония, входят в рецессию, это влияет и на другие страны, которые зависят от торговли.

Давайте немного посмотрим на историю. В 2001 году был Dot-Com рецессия, когда NASDAQ упал более чем на 82% всего за 8 месяцев, после чего уровень безработицы достиг 6,3%. Это было не так страшно, как Великая рецессия 2007–2009 годов, когда ВВП сократился на 5,1%, а безработица достигла 10% из-за кризиса недвижимости и финансов. Тогда ФРС пришлось вмешиваться с помощью количественного смягчения (QE) на сумму более 1,75 триллиона долларов. А в 2020 году из-за COVID-19 случилась самая тяжелая рецессия: ВВП снизился на 19,2% всего за 2 месяца, безработица достигла 14,7%, а индекс Dow Jones упал на 38% за короткий срок.

Когда наступает рецессия, инвесторы обычно меняют поведение. Они продают рискованные активы, такие как акции и нефть, и переключаются на безопасные убежища, например, золото, облигации или наличные. Например, во время COVID-19 золото выросло на 32%, а акции упали на 38%, а нефть практически обесценилась. Доходность американских облигаций снизилась, потому что инвесторы активно покупали их.

А что должны делать инвесторы во время рецессии? Не стоит увеличивать ставки на рискованные активы, не стоит брать большие кредиты и нужно быть осторожным с плавающими ставками по займам, потому что во время восстановления экономики ставки могут расти.

Что же делать лучше? Следует перейти к более безопасным активам, укрепить стабильную работу, а также использовать наличные для покупки активов по низким ценам во время рецессии — это хорошая стратегия инвестирования. Еще один совет — при необходимости брать кредиты с фиксированной ставкой (FRM), потому что это безопаснее, так как ставка фиксирована. Если экономика восстановится и ставки вырастут, вы все равно будете платить по старой, низкой ставке.

В итоге, что такое рецессия? Это период, когда нужно быть осторожным, но не паниковать. Подготовка диверсифицированного портфеля и понимание, что делать при наступлении рецессии, поможет пройти сложные времена успешно. И если подготовиться хорошо, рецессия — не повод для тревог, а скорее возможность для выгодных инвестиций.