Недавно я изучал данные рынка криптовалют и обнаружил некоторые интересные изменения. Действительно, как многие говорят, в этом цикле рынка криптовалюты уже стали важной частью распределения активов, особенно учитывая их преимущества в ликвидности и приватности. Однако выбрать из нескольких тысяч криптовалют достойные для инвестиций действительно требует определенной стратегии.

Я начну с тех, что занимают верхние позиции по рыночной капитализации. Согласно последним данным, BTC по-прежнему на первом месте, циркулирующая рыночная капитализация 1.538 трлн долларов, доля рынка 43.43%. Этот актив появился в 2008 году, общий объем фиксирован в 21 миллион монет, каждое четыре года происходит халвинг, что само по себе определяет его дефляционные свойства. ETH занимает второе место, рыночная капитализация 255.30 млрд долларов, доля рынка 7.21%. Возможность создания смарт-контрактов привлекла к нему множество разработчиков, экосистема богата приложениями, TVL среди всех публичных блокчейнов лидирует.

Другие ведущие криптовалюты, такие как XRP, USDT, BNB, SOL, USDC, TRX, имеют свои истории. XRP поддерживается компанией Ripple, пользуется высокой степенью принятия среди институтов; SOL благодаря высокой скорости обработки и низким комиссиям называют «убийцей Ethereum»; а такие стабильные монеты, как USDT и USDC, в основном используются для хранения стоимости, их волатильность обычно не превышает 1%, и из них трудно получить значительную прибыль.

Говоря о инвестиционной стратегии, широко распространена фраза в криптосообществе: «В бычьем рынке покупай альткоины, в медвежьем — основные монеты». Логика проста: в бычьем рынке альткоины легко растут и приносят высокую прибыль, в медвежьем — основные монеты менее подвержены падениям. Но для этого нужно сначала определить общий тренд рынка — это приоритет. Далее уже учитываются известность криптовалют, объем торгов, ликвидность, волатильность и сценарии использования.

Лично я считаю перспективными такие криптовалюты, как BTC, ETH, TAO, XRP, SOL и DOGE. BTC — король криптовалют, его дефицит не имеет равных; ETH обладает богатым сценарием применения; TAO связана с развитием ИИ, за ней стоит сеть Bittensor, которая хочет создать децентрализованный рынок машинного обучения; скорость транзакций у SOL достигает 3000-4000 TPS, что значительно превышает 15-30 TPS у Ethereum, комиссии около 0.00025 доллара за транзакцию; DOGE благодаря поддержке Маска, каждое его высказывание вызывает колебания цены. Chainlink также заслуживает внимания — он соединяет блокчейн с реальными данными и обладает важными инфраструктурными свойствами.

Самый распространенный способ покупки и продажи криптовалют — зарегистрироваться на крупной бирже, пройти верификацию и привязать платежный метод. Обычно сначала через фиатные деньги на C2C-площадках покупают стабильные монеты, затем на спотовых рынках приобретают основные монеты. BTC и ETH можно купить напрямую через C2C. Если операции кажутся сложными, можно использовать внебиржевые сделки, но важно найти надежного контрагента, лучше лично.

Что касается инвестиционной стратегии, мой опыт показывает, что долгосрочные инвестиции более подходят новичкам, так как требуют меньших усилий — достаточно знать базовые операции покупки-продажи и ориентироваться в рыночной капитализации. Краткосрочные, особенно внутридневные трейды, требуют систематической стратегии, управления позициями и психологической устойчивости, что новичкам не рекомендуется. С точки зрения доходности, теоретически краткосрочные сделки могут приносить больше прибыли, но на практике очень сложно точно предсказать рынок на 100%. Долгосрочные инвестиции предполагают держать активы длительное время, что позволяет эффективно зафиксировать прибыль при росте.

Я помню, как в 2018 году купил три BTC по около 5000 долларов, продал при 7000, а потом цена взлетела до 12000 — тогда я очень пожалел. Хорошо, что событие 312 дало вторую возможность войти в рынок. Вот в чем риск краткосрочной торговли.

Особо стоит подчеркнуть, что рынок криптовалют очень динамичен, рейтинги меняются, поэтому важно подбирать активы в соответствии с целями. Для консервативных инвесторов — только BTC, ETH и самые известные. Для тех, кто занимается активной торговлей и ищет рост — помимо BTC и ETH можно рассматривать DOGE, ADA, SOL и другие основные монеты. Мелкие альткоины очень волатильны, спекулятивны, требуют постоянного мониторинга рынка и связанного с этим высокого риска, поэтому их не рекомендуют.

В конце хочу напомнить, что безопасность своих активов — ключевой момент. Если используете биржевой аккаунт, храните пароль надежно. Для хранения средств лучше использовать кошельки, защищая приватные ключи или мнемонические фразы. Также часто встречается ошибка новичков — не стоит увлекаться низкоценными монетами, думая, что если они вырастут на копейку, то можно разбогатеть. Реальность жестока: такие альткоины либо обнулятся, либо будут на пути к нулю. В любом случае, выбирая криптовалюты для инвестиций, важно иметь четкую цель, уметь ставить стоп-лоссы и избегать долгосрочного держания мелких монет — иначе можно постоянно терять деньги и платить за обучение.