Последнее время я изучаю данные о торговых объемах на валютном рынке и обнаружил, что самым активным финансовым продуктом в мире на самом деле не акции и не облигации, а валюты. Особенно в последние годы даже основные валюты развитых рынков демонстрируют значительную волатильность, а поскольку иностранная валюта сама по себе может использоваться как для инвестиций, так и в повседневной жизни, порог входа в этот рынок оказался ниже, чем у других продуктов.

Говоря об инвестициях в валюту, всё сводится к одному слову — заработку на разнице курсов. Что такое разница курсов? Проще говоря, это разница в обменных курсах одной и той же валюты в разное время или через разные каналы. Трейдеры зарабатывают, предсказывая движение курса, покупая дешевле и продавая дороже или наоборот. Например, вы ожидаете, что евро вырастет в цене, покупаете 100 тысяч единиц EUR/USD по цене 1.0800, затем закрываете позицию при 1.0900, и прибыль составляет (1.0900-1.0800)×100,000=1,000 долларов. Звучит просто, но за этим стоит реальное понимание рынка.

Чтобы заработать на разнице курсов, есть несколько основных способов. Самый надежный — это банковский вклад в иностранной валюте, риск минимален, но и доходность ограничена, основная прибыль — это проценты, а не разница курсов. Средний риск — валютные фонды, которые позволяют участвовать в колебаниях курса и получать прибыль от роста стоимости активов. Например, если вы ожидаете, что иена укрепится, и считаете, что японский рынок недооценен, можно купить фонд, номинированный в иенах, и получать выгоду с обеих сторон.

Настоящий способ заработать на разнице — это торговля на валютных маржах с использованием кредитного плеча. Это высокорискованный и высокодоходный метод, который позволяет увеличить прибыль за счет заемных средств. Обычно на валютном рынке предоставляется кредитное плечо от нескольких десятков до нескольких сотен раз, и даже небольшие колебания могут принести значительную прибыль. Например, если иена резко укрепится с 161 иены за доллар до 141, при использовании плеча доходность может увеличиться в несколько раз. И при этом транзакционные издержки значительно ниже, чем у банков: спред у банков обычно превышает 0.3%, а на正规ных торговых платформах — всего несколько пунктов.

Я подготовил несколько практических методов для тех, кто хочет зарабатывать на разнице при покупке иены. Диапазонная торговля подходит, когда цена колеблется в определенных пределах — нужно найти уровни поддержки и сопротивления и повторять операции, но при пробое диапазона нужно немедленно закрывать позицию, иначе убытки могут быть очень большими. Трендовая торговля — это захват основного направления рынка и долгосрочное удержание позиций. Например, в 2021 году доллар укреплялся, и если правильно определить направление, доходность будет относительно стабильной.

Дневная торговля подходит тем, кто любит короткие сделки. Важное — следить за решениями центральных банков и публикациями экономических данных. Например, после объявления о повышении ставки ФРС курс резко колеблется, и если реагировать быстро, можно заработать за 1-2 дня. Волновая торговля — это промежуточный вариант между дневной и трендовой, требует сочетания технического и фундаментального анализа, поиска ключевых сигналов — пробоя вверх, пробоя вниз или разворота тренда. Позиционная торговля — это стратегия долгосрочного удержания, подходит тем, кто не хочет часто торговать, главное — найти выгодную точку входа с низкими издержками.

Почему выбирают валюту? Во-первых, она широко используется — путешествия за границу, покупки за рубежом, торговля — всё связано с валютными операциями. Поэтому умение зарабатывать на разнице курсов валют, например, иены или других валют, позволяет не только арбитражировать, но и избегать рисков. Во-вторых, тренды относительно ясны: достаточно понять политику процентных ставок и валютную политику двух стран, чтобы примерно предсказать направление курса. В-третьих, ликвидность очень высокая: ежедневно на рынке совершается более 6 триллионов долларов, он прозрачен и трудно манипулировать.

По времени торгов — банки обычно работают с 9 утра до 15:30, выходные и праздники — выход из рынка. Но на валютном рынке нет единой биржи, есть четыре основных сессии: Лондон, Сидней, Токио и Нью-Йорк. Благодаря их пересечению, можно торговать практически 24 часа в сутки с понедельника по пятницу.

Честно говоря, в валютной торговле нет абсолютно лучшего метода — всё зависит от вашего уровня риска, капитала и привычек. Тщательная подготовка и изучение рынка обязательно помогут найти подходящие возможности для заработка. А если вы пока не готовы вкладывать реальные деньги, лучше сначала потренироваться на демо-счете, чтобы отточить навыки и понять, как работают стратегии.