#TradFi交易分享挑战

За сильным австралийским долларом AUDUSD скрывается кризис! Процентная ставка по недвижимости в Австралии опустилась до трехлетнего минимума, рыночные настроения полностью расколоты!

Экономические новости
Процентная ставка по недвижимости достигла трехлетнего минимума, настроения продавцов и покупателей расходятся.
Последние данные, опубликованные компанией по исследованию недвижимости Cotality, показывают, что на прошлой неделе в австралийских столичных городах было проведено 2182 аукциона, совокупный взвешенный показатель ликвидации снизился до 52,4%, значительно ниже уровня 65% за аналогичный период прошлого года, что является минимальным с декабря 2022 года. Экономические аналитики отмечают, что продавцы все еще активно выставляют объекты — количество объявлений в Сиднее и Мельбурне увеличилось, а общий объем сделок вырос примерно на 25,8% по сравнению с 2025 годом; однако покупатели в целом проявляют осторожность, около половины аукционных объектов не достигают ожидаемой цены, что свидетельствует о явном расколе в рыночных настроениях. В эти выходные по всей Австралии ожидается менее 2000 новых объектов на аукцион, что на 12% больше по сравнению с прошлым годом. Цены на жилье замедляют рост, рынок аренды остается напряженным. Отчет NAB по мониторингу жилья показывает, что в апреле рост цен на жилую недвижимость замедлился до 0,3%, что является минимальным с января 2025 года, но все еще примерно на 10% выше по сравнению с прошлым годом. В частности, цены в Сиднее и Мельбурне снизились на 0,6% по сравнению с предыдущим месяцем, средние города показывают лучшие результаты по сравнению с другими рынками. В то же время, объем новых ипотечных кредитов в первом квартале снизился на 3,8%, спрос на кредиты со стороны владельцев жилья и инвесторов снизился. Рынок аренды остается напряженным, уровень вакантных помещений держится около исторического минимума в 1,7%. Австралийский доллар стабильно держится на четырехлетних максимумах, поддерживая перспективы валютного рынка. Для австралийцев, планирующих поездки за границу, хорошие новости — австралийский доллар сейчас на четырехлетних максимумах. 14 мая курс AUD к доллару составлял около 72,28 центов. Аналитики считают, что укрепление австралийского доллара в этом году связано с жесткой позицией Резервного банка Австралии по ставкам и высоким спросом на сжиженный природный газ и промышленные металлы. В перспективе Deutsche Bank прогнозирует, что к концу 2026 года курс AUD к доллару может подняться до 76 центов.

Политические новости
Коалиционная партия объявила о плане налоговой реформы, официально начав предвыборную кампанию 2028 года. Лидер оппозиционной партии Ангус Тайлер в своем ответе на бюджет вчера вечером объявил о плане реформы подоходного налога, направленной на окончательное устранение явления «подъемных налоговых ставок», что знаменует собой начало нового крупного противостояния между коалицией и Лейбористской партией по вопросам экономики. Основная идея плана — автоматическая привязка всех налоговых ставок к инфляции. Начиная с финансового года 2028-29, два минимальных налоговых уровня будут первыми проходить индексацию; к 2031-32 годам планируется включить и два максимальных уровня. Эта мера позволит обычным налогоплательщикам сэкономить около 250 австралийских долларов в первый год, а с четвертого года — примерно по 1000 долларов ежегодно. За первые четыре года снижение налогов для низкооплачиваемых групп обойдется примерно в 22,5 миллиарда австралийских долларов, и коалиционная партия обещает полностью компенсировать эти расходы с помощью ряда сопутствующих мер. Тайлер также заявил, что если коалиция победит на выборах 2028 года, она отменит текущие налоговые реформы Лейбористской партии, включая «Австралийский налоговый кредит на работу», закрепленный в федеральном бюджете 2026 года. Министр финансов Лейбористской партии Джим Чарльз заявил, что этот кредит финансируется за счет реформ налогообложения отрицательного налогового вычета, скидки на налог на прирост капитала и налогов на доверительные фонды, что позволит в течение следующих десяти лет дополнительно собрать 77 миллиардов австралийских долларов.
Связь иммиграции и жилья, ограничения для неграждан в получении пособий. В своей речи Тайлер также предложил связать чистое число иностранных мигрантов с количеством новых построенных домов, пообещав «при строительстве каждого нового жилья привлекать одного мигранта». Кроме того, коалиционная партия планирует запретить негражданам получать пенсии, оплачиваемый декрет и пособия NDIS, а также создать фонд инфраструктуры жилья объемом 5 миллиардов австралийских долларов для ускорения строительства 400 тысяч новых домов. Обязательства по обороне и финансам. Коалиционная партия вновь подтвердила намерение увеличить расходы на оборону до 3% ВВП и создать «Фонд будущих поколений», направляя 80% прибыли от добычи ресурсов на погашение долгов и развитие страны. Также планируется ввести постоянные налоговые вычеты для предприятий с оборотом менее 10 миллионов австралийских долларов (максимум 50 тысяч долларов). Аналитики отмечают, что эта «смелая экономическая стратегия» Тайлера направлена на исправление двухкратных неудач коалиции на последних двух выборах и подготовку к возвращению к власти в 2028 году.

Финансовые новости
Индекс S&P/ASX 200 Австралии в четверг немного вырос, закрывшись на 8641 пункте, положив конец четырехдневной серии падений. Рост сектора потребительских товаров длительного пользования, перерабатывающей промышленности и промышленных услуг поднял настроение рынка. Внутри страны основное внимание сосредоточено на федеральном бюджете 2026/27 годов. Аналитики Commonwealth Bank отметили, что этот бюджет увеличивает расходы значительно, но также предусматривает значительные сбережения, однако они считают, что эта финансовая стратегия вряд ли изменит краткосрочную политику Резервного банка Австралии или существенно снизит инфляцию. Три из четырех крупнейших банков выросли в цене, акции BHP Group (+1,1%), Macquarie Group (+2,8%) и Australia & New Zealand Banking Group (+3,3%) также выросли. В то же время акции компании Lynas Rare Earths резко упали на 10,4% на фоне геополитических рисков, связанных с продажей ключевых минералов в условиях возобновления дипломатических контактов между Китаем и США.

На этой неделе опубликованный ряд экономических данных показал, что инфляционное давление в США в апреле значительно усилилось, а рынки труда и потребления остаются устойчивыми. Рост инфляции укрепил ожидания, что Федеральная резервная система сохранит базовую ставку в диапазоне 3,50%-3,75% до 2027 года. В связи с высоким уровнем инфляции и ожиданиями сохранения высоких ставок, индекс доллара США недавно продолжил ралли, оказывая давление на курс AUD к доллару. В этот день австралийский доллар вновь протестировал сопротивление около 0,7260, но снова отскочил, оставаясь в диапазоне недавних максимумов.

Технические показатели на 4-часовом графике показывают, что цена AUD колеблется внутри узкого диапазона между верхней и нижней линиями полос Боллинджера, что свидетельствует о временном равновесии сил быков и медведей.
Открытие полос Боллинджера еще не заметно расширилось, что говорит о низкой волатильности рынка в краткосрочной перспективе, и цена остается в фазе бокового движения. Конкретные уровни — верхняя граница в районе 0,7260, которая служит краткосрочным сопротивлением; средняя линия в 0,7240 — важный уровень для определения силы быков и медведей; нижняя граница в 0,7210 — краткосрочная поддержка.
Индекс RSI за 14 периодов опустился в слабую зону 40-50, что указывает на усиление медвежьего импульса, но еще не достигнуто состояние перепроданности.
По структуре 4-часового тренда, краткосрочная динамика AUD остается в диапазоне высокой волатильности, без явных указаний на дальнейшее направление. Пробой этого диапазона даст ясный сигнал для следующего движения.
На понижении основная поддержка сосредоточена в районе 0,7200, и если цена продолжит падать и пробьет этот уровень, снижение может продолжиться до 0,7150 и ниже.
На повышении, если цена восстановит бычий импульс и закрепится выше сопротивления 0,7260, цели для быков могут расшириться до 0,7300 и выше.
В целом, данные по инфляции в США превзошли ожидания, укрепив позицию ФРС по сохранению высоких ставок, что поддержало доллар США в краткосрочной перспективе. Австралийский доллар перед текущей консолидацией остается без четкого направления тренда. $AUDUSD