Только что прочитал одну из самых диких историй о мошенничестве в криптовалюте, и честно говоря, трудно поверить, что это действительно произошло. Два брата из Южной Африки, едва вышедшие из подросткового возраста, смогли осуществить то, что стало одним из крупнейших криптовалютных мошенничеств в истории. Позвольте мне объяснить, как это произошло.

В 2019 году, когда большинство людей еще пытались понять Биткойн, Рейс и Амир Каид запустили платформу под названием Africrypt. Обещание было безумным: до 10% ежедневных доходов через секретные алгоритмы и арбитражную торговлю. И вот в чем дело — люди действительно им поверили. Эти парни знали, как играть по правилам. Ламборгини, дизайнерская одежда, путешествия по миру. Они выглядели так, будто разгадали код DeFi. Полные гении крипты, верно?

Но под этим ничего не было. Ни аудитов, ни лицензий, ничего. Просто двое молодых парней перемещали деньги инвесторов, как будто это их личный банк. Вся операция строилась на восприятии и доверии. Один инвестор позже признался, что средства просто «перемещались по их прихоти». Классическая схема Понци, замаскированная под криптовалютный язык.

Затем наступает апрель 2021 года. Рассылка по электронной почте всем инвесторам: платформа взломана. Кошельки скомпрометированы, доступ к бэкенду потерян, вся история. И вот что интересно — они буквально просили людей не сообщать об этом властям, потому что это «может испортить шансы на восстановление». За несколько дней сайт исчез, офисы опустели, номера телефонов отключены. Рейс и Амир Каид просто… исчезли.

Но они не ушли с пустыми руками. Они уже ликвидировали все — продали Ламборгини, роскошные номера в отелях, прибрежные недвижимости в Дурбане. Аналитики блокчейна начали копать и сразу заметили ложь: взлома не было. Все перемещения средств были внутренними. Они разбросали украденные 3,6 миллиарда рэндов по нескольким кошелькам, пропускали через крипто-микшеры и отправляли все за границу. Классическая схема отмывания денег.

Похоже, у братьев был и помощник. Они смогли получить новые личности и даже гражданство Вануату, прежде чем исчезнуть. По слухам, маршрут побега сначала проходил через Великобританию, а затем следы стали более туманными.

Вот где становится интересно с точки зрения расследования: в Южной Африке в то время практически не было регулирования криптовалют. Финансовый секторный регулятор открыл дело, но без реальных законов, что они могли сделать? Амир Каид и его брат идеально использовали правовую серую зону. Обвинения в мошенничестве, краже, отмывании денег — все это было теоретически возможно, но привлечь их к ответственности? Это была совсем другая история.

Годы ничего не происходило. Потом швейцарские власти начали расследование по отмыванию денег. Оказалось, что украденные средства были направлены через Дубай, смешаны с крипто-сервисами и оказались в Цюрихе. В 2022 году Амир Каид наконец был арестован там, когда пытался получить доступ к кошелькам Trezor с Bitcoin Africrypt. Но поскольку обвинение было слабым, его отпустили под залог. Человек буквально жил в роскошном отеле за 1000 долларов за ночь, ожидая суда.

Теперь ситуация остается запутанной. Большинство из тысяч инвесторов, потерявших все, так и не смогли вернуть ни одного доллара. Даже с улучшением регулирования в Южной Африке деньги просто исчезли. А что касается Рейса и Амир Каида? Они практически исчезли из публичного пространства полностью.

Меня поражает в этой истории то, как она идеально отражает момент в истории крипты. Эти двое подростков лучше понимали нарратив, чем реальные финансы. Они знали, что люди жаждут быстрого богатства, что пространство нерегулируемо, что имидж — всё. Они построили империю на чистой иллюзии. И это сработало — пока не перестало. Тысячи людей потеряли свои сбережения, потому что два брата в возрасте поздних подростков и ранних двадцатых решили устроить самый крупный обман.