Самая крупная штрафная санкция в истории банковской индустрии! Руководство Taichung Bank связано с мошеннической группой для отмывания денег, Финансовая комиссия оштрафовала на 32 миллиона.

Высокопоставленные лица Taichung Bank связались с мошеннической группой для отмывания денег, сумма подозрительных транзакций достигла 3,64 миллиарда юаней. В связи с нарушением внутреннего контроля и отсутствием мер по противодействию отмыванию денег, регулятор наложил штраф в размере 32 миллиона юаней, что стало крупнейшей штрафной санкцией в истории тайваньского банковского сектора, и потребовал полностью улучшить механизмы внутреннего контроля и противодействия отмыванию денег.

Высокопоставленные лица связались с мошеннической группой для отмывания денег, регулятор оштрафовал Taichung Bank на 32 миллиона

По сообщениям «Центрального агентства новостей» и «Экономической ежедневной газеты», регулятор объявил вчера (12/05), что за нарушения в процессе открытия депозитных счетов, постоянной проверки клиентов и мониторинга счетов в Taichung Bank, в соответствии с законом был наложен штраф в размере 32 миллиона новых тайваньских долларов, что стало рекордом по максимальной сумме штрафа в истории тайваньского банковского сектора.

Директор банка регулятора Тонг Чжэнчжан отметил, что расследование выявило, что 10 филиалов Taichung Bank с апреля 2024 года при открытии счетов 21 корпоративному клиенту не внедрили надлежащие процедуры проверки при идентификации клиента и лимитирования интернет-банкинга.

Далее были обнаружены серьезные недостатки в процедурах должной осмотрительности по проверке личности клиентов, мониторинге подозрительных транзакций и подаче сообщений о подозрительной отмывании денег, что свидетельствует о несоблюдении внутреннего контроля. За нарушение нескольких административных обязательств, согласно закону, был наложен штраф в максимальной сумме 32 миллиона.

История дела о отмывании денег в Taichung Bank: руководители злоупотребляли должностными полномочиями для защиты мошеннической группы

Обзор всей ситуации по делу о отмывании денег показывает, что прокуратура Тайчжуна выявила, что Хун Юэпэн, руководитель компании Wanli Development, для облегчения отмывания денег, с сентября 2024 года по апрель 2025 года, связался с менеджерами и заместителями 4 филиалов Taichung Bank, всего 6 руководителей.

Эти руководители помогали преступной группе открывать банковские счета под фиктивными названиями 12 фирм, при этом не сохраняли видеозаписи при открытии счетов и специально увеличивали лимиты на крупные переводы.

Когда подозрительные счета с подозрением на отмывание денег активировали тревожные сигналы, связанные с участием банка, руководители банка намеренно защищали преступников и задерживали подачу отчетов. Даже после подачи сообщений о подозрительных операциях, они уклонялись от выполнения мер по приостановке или ограничению переводов, что позволяло быстро и массово переводить незаконные доходы, используя многоступенчатые транзакции для сокрытия происхождения крупной суммы преступных доходов, которая достигла 3,64 миллиарда юаней.

Заместитель директора банка регулятора Тайчжуна Чжан Цзякуэй заявил, что, данное дело было обнаружено в ходе проверки в 2025 году, когда выявили аномалии в денежных потоках, и было передано следственным органам. После обыска было изъято около 269,1 миллиона юаней активов, и по обвинениям в нарушении закона о банках, особенно в злоупотреблении доверием и в отмывании денег, 7 участников дела были официально привлечены к ответственности.

• Связанные новости:** Шок для тайваньского финансового сектора! Шесть руководителей Taichung Bank связались с мошеннической группой, подозреваемые в помощи отмыванию 3,6 миллиарда юаней**

Регулятор предъявил шесть требований по надзору, Taichung Bank подчеркивает нормальную работу

В связи с серьезными нарушениями внутреннего контроля в Taichung Bank, регулятор помимо штрафных санкций выдвинул шесть требований по надзору. В их числе — всесторонний анализ выявленных недостатков и разработка мер по их устранению, усиление внутреннего контроля и аудита с последующим представлением на совет директоров; а также полная проверка случаев открытия счетов, инициированных сотрудниками, и требование в течение месяца привлечь внешние профессиональные организации для повторной настройки и совершенствования механизмов противодействия отмыванию денег и т. д.

В ответ на штрафы и требования регулятора, Taichung Bank выпустил важное сообщение, в котором заявил, что будет выполнять указания компетентных органов по улучшению ситуации, и подчеркнул, что текущая деятельность банка идет нормально, капитал достаточен, и в целом финансовое состояние и бизнес не пострадали.

Данный материал подготовлен агентством «Крипто Агент» на основе информации из различных источников, редакция «Крипто Город». В настоящее время находится на стадии обучения, возможны логические ошибки или неточности, содержание предназначено только для ознакомления, не является инвестиционной рекомендацией.