Самая крупная штраф в истории банковской индустрии! Руководство банка Таичун связано с мошеннической группой для отмывания денег, финансовый регулятор оштрафовал на 32 миллиона юаней

Высокопоставленные лица банка Таичун связались с мошеннической группой для отмывания денег, сумма преступных потоков достигла 3,64 миллиарда тайваньских долларов. В связи с неэффективностью внутреннего контроля и отсутствием мер по борьбе с отмыванием денег, Комиссия по финансовому надзору оштрафовала банк на 32 миллиона тайваньских долларов, установив рекорд по крупнейшему штрафу в истории тайваньского банковского сектора, и потребовала полностью улучшить механизмы внутреннего контроля и предотвращения.

Высокопоставленные лица связались с мошеннической группой для отмывания денег, Комиссия по финансовому надзору оштрафовала Таичунский банк на 3,2 миллиона

По сообщениям «Центрального агентства новостей» и «Экономической ежедневной газеты», вчера (12/5) Комиссия по финансовому надзору объявила, что за нарушения в процессе открытия депозитных счетов, постоянной проверки клиентов и мониторинга счетов в Таичунском банке, в соответствии с законом был наложен штраф в размере 32 миллиона новых тайваньских долларов, что стало крупнейшим штрафом в истории тайваньского банковского сектора.

Руководитель банка по банковскому надзору Тонг Чжэнчжан отметил, что расследование выявило, что 10 филиалов Таичунского банка с апреля 2024 года при открытии счетов 21 корпоративному клиенту не внедрили надлежащие процедуры проверки при идентификации клиентов и лимитирования интернет-банкинга.

Дальнейшие проверки по добросовестной проверке клиентов, мониторингу подозрительных транзакций и отчетности о подозрениях в отмывании денег выявили ряд серьезных недостатков, что свидетельствует о несоблюдении внутреннего контроля. За нарушение нескольких административных обязательств, согласно закону, был наложен штраф в максимальном размере 32 миллиона.

История дела о отмывании денег в Таичунском банке: руководители злоупотребляли должностными полномочиями для защиты мошеннической группы

Обзор всей ситуации по делу о отмывании денег показывает, что прокуратура Тайчжуна обнаружила, что Хун Юэпэн, руководитель компании Ваньли, для облегчения отмывания денег, с сентября 2024 года по апрель 2025 года, связался с менеджерами и заместителями 4 филиалов Таичунского коммерческого банка, всего 6 руководителей.

Эти руководители помогали преступной группе открывать банковские счета под фиктивными названиями 12 фирм, при этом не сохраняли видеозаписи при открытии счетов и специально увеличивали лимиты крупных переводов.

Когда подозрительные счета срабатывали на предупреждения о возможном отмывании денег, вовлеченные руководители банка сознательно защищали преступников и задерживали сообщения. Даже после подачи уведомлений о подозрительных операциях, они не предпринимали мер по приостановке или ограничению переводов, что позволяло мошенникам и онлайн-игровым преступным группам быстро переводить незаконные доходы, используя многоступенчатые транзакции для сокрытия происхождения крупных преступных доходов, сумма которых достигла 3,64 миллиарда тайваньских долларов.

Заместитель руководителя банка по банковскому надзору Чжан Цзякуэй заявил, что данное дело было обнаружено в ходе проверки в 2025 году, когда выявили аномалии в денежных потоках, и было передано следственным органам. После обыска было изъято около 2,691 миллиона тайваньских долларов, и по обвинениям в нарушении закона о банках, мошенничестве и отмывании денег было предъявлено обвинение 7 участникам.

• Связанные новости:** Шок для тайваньского финансового сектора! Шесть руководителей Таичунского банка связались с мошеннической группой, причастны к отмыванию 3,6 миллиарда долларов**

Комиссия по финансовому надзору выдвинула шесть требований по контролю, Таичунский банк подчеркивает нормальную работу

В связи с серьезными нарушениями внутреннего контроля в Таичунском банке, помимо штрафов, Комиссия по финансовому надзору также выдвинула шесть требований по надзору. В их числе — всесторонний анализ выявленных недостатков и разработка мер по их устранению, усиление внутреннего контроля и аудита с последующим представлением на совет директоров; а также полная проверка случаев открытия счетов, инициированных сотрудниками, и требование в течение месяца привлечь внешние профессиональные организации для повторной настройки и совершенствования механизмов борьбы с отмыванием денег и контроля.

В ответ на крупный штраф и требования по надзору, Таичунский банк позднее опубликовал важное сообщение, заявив, что будет выполнять указания регулирующих органов по улучшению ситуации, и подчеркнул, что текущая деятельность банка идет нормально, капитал достаточен, и в целом финансовое состояние и бизнес не пострадали.