Регулирование виртуальных активов в Южной Корее, усиление опасений по поводу утечки зарубежных средств

Если перевести внутренние виртуальные активы с более чем 10 миллионов вон на единую систему декларирования, существует опасение, что это противоречит первоначальной цели политики по предотвращению отмывания денег, а наоборот может привести к оттоку капитала и ослабить контроль внутренних бирж.

На круглом столе, прошедшем 12 числа в зале парламента в Йонгдоне, Сеул, по теме “Регуляционная система против отмывания денег для стабильных монет США и подготовка закона о специальных финансовых информациях в Корее”, адвокат из юридической фирмы Гуанчжоу Хан Жуйси указала на проблему, существующую в проекте закона, а именно в проекте “Постановления о внесении изменений в Закон о специальных финансовых информациях” и “Положениях о отчетности и регулировании финансовых транзакций”, предварительно объявленных в марте этого года. В этот день круглый стол был организован совместно депутатами Демократической партии Мин Бён-дэ, Пак Мин-кю и депутатами партии Родина-Реформа Шен Чжан-сик.

Адвокат Хан отметила, что основные положения поправок включают: отмену базовой суммы правил путешествия в 1 миллион вон, обязательства операторов по получению информации и отказу в транзакциях, оценку иностранных операторов виртуальных активов и ограничения на транзакции, автоматическую отчетность о подозрительных транзакциях на сумму 10 миллионов вон и выше, а также ограничения на транзакции с некастодиальными кошельками. Правила путешествия — это регулятивные положения, при которых операторы при отправке виртуальных активов обмениваются информацией о отправителе и получателе; отчет о подозрительных транзакциях — это система, при которой транзакции, потенциально связанные с отмыванием денег, сообщаются в Аналитический центр финансовой информации. Она отметила, что эти положения могут выходить за рамки полномочий закона и представляют собой жесткое регулирование, которое трудно найти даже за рубежом.

Адвокат Хан особо подчеркнула, что в настоящее время внутренние биржи выполняют роль “контрольных точек”, осуществляя обязательную идентификацию клиентов (KYC), соблюдение правил путешествия и мониторинг Аналитического центра финансовой информации. Она указала, что хотя сейчас потоки транзакций между внутренним рынком и зарубежьем двунаправленны, при реализации поправок пользователи могут начать обходить регулирование, переходя на зарубежные платформы или личные кошельки, что приведет к оттоку капитала из Кореи за границу. В результате, после утечки капитала, его будет трудно вернуть в национальную систему, а также это увеличит нагрузку на управление валютными и финансовыми системами.

Также было отмечено значительное финансовое бремя. Адвокат Хан предположила, что если ежегодный объем активов, передаваемых за границу из Кореи, достигнет 160 триллионов вон, при среднем размере активов на человека около 100 миллионов вон, то может возникнуть около 14,4 миллиона сделок, разделенных для обхода автоматической отчетности о подозрительных транзакциях. В процессе таких транзакций, сопровождаемых ожиданием, ежегодно может возникать около 100 миллиардов вон дополнительных затрат на газ (комиссии за использование блокчейн-сетей). Профессор из Международной школы информационной безопасности в Тонгки Университете Хуан Си-чжэнь отметил, что ключ к регулированию заключается не в жесткости, а в соотношении с рисками и наличии юридической обоснованности, и подчеркнул необходимость пересмотра подхода. Представитель компании Bonanza Factory, специализирующейся на блокчейн-комплаенсе, Ким Ён-сик, также отметил, что из-за наличия личных кошельков и других обходных методов эффективность регулирования может быть недостаточной, а отказ зарубежных компаний от транзакций может привести к потере конкурентоспособности внутренних компаний. Этот тренд показывает, что в будущем регулирование виртуальных активов может перестать быть только усилением и потребует переоценки баланса между борьбой с отмыванием денег, рыночной конкуренцией и международной согласованностью.