Последнее время в кругу всё очень хаотично, снова активизировались куча финансовых пирамид и мошеннических организаций. Как человек, который несколько лет бороздил этот рынок, я решил разобрать эти схемы, чтобы помочь вам избегать ловушек.

Честно говоря, эти мошенничества выглядят по-разному, но по сути все основаны на одной логике: используют деньги новых участников для выплаты старых. Финансовые пирамиды, мульти-уровневый токен,社区币, понци — разные названия, но методы почти одинаковы.

Начнем с самого распространенного — финансовых пирамид. Это игра «кто быстрее убежит». Манипулятор сначала дает вам наблюдать за периодом входа, показывает скриншоты успешных выводов (на самом деле — подделки), а потом использует концепцию «разделения», чтобы обмануть вас, говоря, что один токен можно разбить на два, цена уменьшится вдвое, но активы удвоятся, создавая иллюзию роста. На самом деле? Когда ежедневно новые деньги не покрывают проценты и выводы, люди просто убегают. Основная суть пирамиды — в этом грубом и простом механизме.

Мульти-уровневый токен — это традиционный маркетинг, одетый в оболочку блокчейна. Вам нужно скачать их специальное приложение, ввести реферальный код для регистрации, а потом вас обманут, что вы покупаете «виртуальную майнинговую ферму», которая ежедневно производит токены. Также у них есть уровни V1, V2, партнеры, супер-узлы — все это влияет на ваш доход с рефералов. Самое жесткое — эти токены вообще не торгуются на крупных биржах, их цена полностью определяется их бэк-офисом, вы видите, как ваши активы растут, но вывести их нельзя. Сейчас такие мульти-уровневые токены снова популярны, особенно те, что используют мемы в названии, я уже видел их на многих крупных биржевых площадках.

社区币 и meme-币 на первый взгляд кажутся безобидными, но легко превращаются в «поддельные монеты». Эти токены держатся на общем мнении и эмоциях, без реальной поддержки продукта. Манипулятор добавляет ликвидность на децентрализованных биржах, заманивая вас обменять ETH или USDT на воздухоподобные токены. Когда в пуле накапливается достаточно реальных средств, манипулятор просто убирает ликвидность, и ваши токены мгновенно обесцениваются до нуля, и вы не можете их продать. Некоторые токены даже прописаны в смарт-контракте так, что обычные пользователи не имеют права их продать. Хотя такие社区币, выпущенные через платформы, вроде бы не могут сразу же вывести ликвидность, они все равно могут обесцениться до нуля — по сути, разницы нет.

Понци обычно маскируется под «арбитражных роботов», «квантовую торговлю», «глубокое майнинг» и подобное. Вначале они очень точно платят вам бонусы и даже позволяют выводить деньги в любой момент — чтобы завоевать ваше доверие. Но как только вы вложите крупную сумму, они исчезают в какой-нибудь праздник или после крупного пополнения.

Как не попасть? Вот несколько способов самопроверки. Во-первых, задайте себе три важнейших вопроса: откуда деньги? Если они не来自产品和服务，而是来自新入场者的本金，那就是资金盘。为什么找我？如果真的能每天躺赚1%，操盘手为什么不去银行贷款，而要分给你？是否有退出门槛？只要限制提现、提现需要审核、提现需要拉新人，你就该立刻跑路。

На техническом уровне можно проверить права смарт-контракта. В BscScan или Etherscan посмотрите, если владелец контракта может в любой момент увеличить эмиссию токенов или изменить логику переводов — это очень опасно. Также проверьте распределение держателей: если 10 крупнейших адресов владеют более 90% предложения — это сильно централизованный проект. И наконец, проверьте, заблокирована ли ликвидность: хорошие проекты обычно блокируют LP на сторонних платформах вроде PinkSale или Uncx и публикуют сроки блокировки. Если нет — манипулятор может в любой момент вывести деньги и сбежать.

Запомните эти фразы, которые помогут вам избежать 99% мошенничеств: все, что требует привлечения рефералов для поддержания дохода — это мошенничество. Все, что обещает высокую прибыль без риска — это мошенничество. Не верьте незнакомым людям, обещающим богатство, даже если они очень дружелюбны. Все, что рисует вам картинку и заставляет покупать токены — это мошенничество.

Настоящие社区币 и сообщество не существуют только для того, чтобы обмануть участников. Нужно смотреть на состав ключевых участников, сколько в проекте опытных специалистов — это главный критерий оценки. В отличие от пирамид, мульти-уровневых токенов и понци, настоящие здоровые сообщества и社区币 по сути отличаются. Надеюсь, все смогут дольше оставаться в этом рынке.