Недавно в сообществе много людей пострадали от мошенничеств с виртуальной валютой, я собрал некоторые распространённые схемы, надеюсь, это поможет вам избежать ловушек.

Сначала расскажу о частных раундах. Платформы типа Coinlist, FTX действительно выпускали много звездных проектов, рост которых достигал десятков раз, что побудило многих рискнуть и искать приватных посредников. Проблема в том, что эти посредники (иногда это просто администратор группы или крупный влиятельный пользователь) используют ваши честные деньги для участия, а когда проект выходит на рынок и приносит прибыль, они либо придумывают оправдания и возвращают только основную сумму, либо просто исчезают. Я видел случаи мошенничества с приватными раундами через Coinlist, где пострадали очень сильно. Главное — вы вообще не можете проверить, действительно ли они получили квоты.

Есть ещё один особенно скрытый способ — кража через авторизацию кошелька. Злонамеренные проекты под предлогом раздачи токенов или бесплатных NFT заманивают вас авторизовать кошелек, а затем сразу же выводят все ваши средства. В 2021 году, во время волны раздач (DYDX, ENS и другие), многие подключали кошельки ради возможности, и многие попались.

Также стоит остерегаться мошенничества с онлайн-романами, особенно женщин. Мошенники тратят время на «выращивание свиньи», устанавливают доверие, а потом внезапно предлагают инвестировать в виртуальную валюту или пытаются украсть ваши ключи от кошелька. Кажущаяся романтичной онлайн-любовь на самом деле может быть тщательно спланированной ловушкой.

Есть ещё мошенничество с имитацией службы поддержки. Мошенники притворяются официальными представителями бирж или проектов, пишут в Discord или Telegram, рассказывают о высоких лимитах на IDO или требуют действий под предлогом «возврата средств» или «обновления аккаунта». Запомните одно: если есть сомнения — проверяйте через официальные каналы, не верьте личным сообщениям.

И наконец, пирамиды и взаимопомощь — по сути, это пирамида, замаскированная под другую форму. Деньги новых участников идут на выплату процентов предыдущим, и чем больше участников, тем больше риск краха. Эти схемы особенно используют жадность людей, обещая высокие проценты, чтобы заманить вас в игру, а в итоге вы теряете всё.

Мой совет: безопасность капитала — на первом месте, доход — на втором. Перед инвестированием в незнакомые проекты и посредников обязательно проводите проверку, аккуратно авторизуйте кошельки, при сомнениях обязательно уточняйте информацию через официальные каналы. Жадность — главный враг, снижение ожиданий и управление рисками — залог успеха.