Битва широкого рынка ETF: VTI от Vanguard против SCHB от Schwab

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI +0.29%) и Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB +0.28%) обеспечивают практически одинаковую экспозицию к внутреннему рынку акций по той же самой очень низкой цене.

Инвесторы часто рассматривают эти два фонда как взаимозаменяемые строительные блоки для основного портфеля. Оба стремятся захватить весь спектр американского рынка акций, начиная от крупных технологических гигантов и заканчивая меньшими предприятиями, хотя они следуют разным базовым индексам для достижения этой цели.

Обзор (стоимость и размер)

Бета измеряет волатильность цены относительно индекса S&P 500; бета рассчитывается на основе пятилетних месячных доходностей. Доходность за 1 год представляет собой общую доходность за последние 12 месяцев. Дивидендная доходность — это доходность за последние 12 месяцев.

Стоимость в этом сравнении равна, так как оба фонда взимают всего 0,03% ежегодно. Этот высокий уровень доступности означает, что практически вся рыночная доходность напрямую переходит к инвестору. Доходности также в настоящее время идентичны и составляют 1,00%.

Сравнение эффективности и риска

Что внутри

Schwab U.S. Broad Market ETF фокусируется на 2 500 крупнейших публичных компаниях США. Его портфель включает 2 406 активов, с крупнейшими позициями: Nvidia (NVDA +2,90%) — 6,94%, Apple (AAPL +0,23%) — 5,85%, и Microsoft (MSFT +1,41%) — 4,42%. Фонд Schwab, запущенный в 2009 году, имеет дивиденды за последние 12 месяцев в размере $0,30 на акцию и распределяет 31% портфеля в технологический сектор.

В сравнении, Vanguard Total Stock Market ETF охватывает чуть более широкий рынок с 3 598 активами. Его основные позиции включают Nvidia с 6,36%, Apple с 5,89% и Microsoft с 4,34%. Запущенный в 2001 году, фонд Vanguard выплатил $3,77 на акцию за последние 12 месяцев. Несмотря на большее число активов, оба фонда имеют очень похожие секторальные распределения, при этом фонд Vanguard выделяет 32% портфеля на технологический сектор.

Для получения более подробных рекомендаций по инвестированию в ETF ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.

Что это значит для инвесторов

И Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB), и Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) предоставляют инвесторам доступ к тысячам американских акций, делая любой из них хорошим выбором в качестве базового компонента вашего портфеля. Поскольку их коэффициенты расходов идентичны, выбор между ними сводится к другим ключевым факторам.

SCHB стоит значительно дешевле за акцию, чем VTI, благодаря разделению акций 3-кратным сплитом в 2024 году. Однако огромные активы под управлением VTI в размере 2 трлн долларов означают, что он предлагает трейдерам гораздо большую ликвидность, чем SCHB с 42 миллиардами долларов, что приводит к более узким спредам между ценой покупки и продажи и делает его более популярным среди инвесторов.

Кроме того, VTI включает больше активов, обеспечивая лучшее представление американского рынка акций, особенно в отношении меньших компаний, тогда как SCHB сосредоточен на 2 500 крупнейших публичных американских компаниях.

Если вы хотите широкую экспозицию к рынку акций США и высокий уровень активов для ликвидности, VTI — очевидный победитель по сравнению с SCHB.