Недавно обратил внимание на очень важный сигнал политики. В марте доклад Верховного суда снова отметил проблему отмывания денег и уклонения от валютного контроля с помощью виртуальных валют, и на этот раз формулировка была более прямой — ясно сказано о необходимости законного наказания таких новых преступлений и совместных усилиях по предотвращению незаконных трансграничных переводов средств.

Честно говоря, это не первый раз. От политических документов нескольких ведомств Центрального банка до конкретных решений судов на местах и повторных акцентов на уровне двух сессий — видно, что государство занимает очень твердую позицию по поводу незаконной деятельности, связанной с виртуальными валютами. К 2025 году количество дел, завершенных Верховным судом, превысило 36 миллионов, и дела по отмыванию денег с помощью виртуальных валют продолжают рассматриваться. В начале пятилетнего периода "Пятнадцатой пятилетки" национальные органы полиции и экономической разведки уже поставили борьбу с незаконным финансовым мошенничеством с виртуальными валютами в приоритет, что говорит о сформировавшейся слаженной работе правоохранительных, судебных и регулирующих органов.

Еще более важно — методы отмывания денег постоянно усложняются. Простые переводы виртуальных валют, которые были популярны в начале, уже устарели. Сейчас развились сложные схемы с использованием DEX (децентрализованных бирж), миксеров, межцепочечных мостов, а также с упаковкой новых концепций, таких как NFT, GameFi, RWA, что значительно повышает скрытность операций. Есть и особо опасные схемы — через "跑分" (распределение доходов), "代投" (инвестиции за других), "代收U" (сбор средств за других), когда обычных пользователей привлекают в качестве "инструментальных лиц", не подозревая, что становятся соучастниками отмывания денег. Уже начали появляться судебные решения по таким делам, и наказания за них достаточно суровые.

С точки зрения общественной опасности — как только виртуальные валюты используются для отмывания денег, вернуть их практически невозможно. Эти деньги обычно уходят за границу, их очень трудно отследить, и потери для физических и юридических лиц практически невосстановимы. Более того, виртуальные валюты стали "инструментом" для различных преступлений — телекоммуникационного мошенничества, онлайн-казино, нелегальных сборов средств, — что увеличивает общий социальный риск.

Мой совет — как для физических лиц, так и для организаций — быть очень бдительными к таким операциям. Не поддавайтесь соблазну "низкий риск — высокая доходность" или "мгновенное получение средств за счет посредников", такие схемы — почти всегда ловушки. Не соглашайтесь предоставлять приватные ключи, мнемонические фразы, банковские карты или участвовать в сборе и переводе виртуальных валют за других. Виртуальные валюты сами по себе не проблема, но использование их для незаконных переводов — это уже уголовное преступление, и это не какая-то "серо-зона", а четкая криминальная статья.

Если вы заметили подозрительные транзакции или мошеннические схемы с виртуальными валютами, лучше всего сразу сообщить в правоохранительные органы. Хотя виртуальные валюты кажутся скрытными, вся цепочка транзакций подлежит отслеживанию, риски можно предсказать, и ответственность за нарушения обязательно наступит. Этот тренд не изменится — он только ужесточится.