Только что стало известно, что SEC снова предприняла меры по пресечению нарушений, на которые стоит обратить внимание. Они предъявили обвинения Дональду Базилю и его контролируемым им структурам за якобы организацию $16M криптовалютной мошеннической схемы, связанной с Bitcoin Latinum — токеном, который рекламировался как застрахованный и обеспеченный активами.

Вот что произошло. В период с марта по декабрь 2021 года Базиль привлекал капитал через Monsoon Blockchain Corp. и GIBF GP Inc., используя SAFTы — Простые соглашения о будущих токенах. Инвесторам говорили, что Bitcoin Latinum имеет страховое покрытие и реальную поддержку. Согласно жалобе SEC, это было неправдой. Ни одна страховая компания не предоставила покрытие, и не существовало никаких достоверных доказательств backing.

Особенно интересно, куда, по утверждению SEC, уходили деньги. Говорится, что средства использовались для личных целей — покупка недвижимости, оплата кредитных карт и даже, по всей видимости, покупка лошади за 160 000 долларов. Это не какая-то сероватая регуляторная спора; это классические обвинения в криптовалютном мошенничестве.

Регуляторная обстановка тоже заслуживает внимания. Под руководством нынешнего руководства SEC наблюдается сдвиг от «регулирования через enforcement» к сосредоточению на реальных мошенничествах и манипуляциях рынком. Этот случай с Bitcoin Latinum вписывается в эту концепцию — он нацелен на очевидный вред инвесторам, а не просто на увеличение количества дел. С 2022 года SEC объявила о 95 мерах принудительного воздействия и взыскала 2,3 миллиарда долларов штрафов, однако явно произошла переоценка — больше внимания уделяется качеству, а не количеству.

Меня поразило, что официальный сайт Bitcoin Latinum теперь возвращает ошибку 404. Проект фактически исчез. Это очень показательна в свете обвинений в мошенничестве.

SEC добивается постоянных запретов, возврата средств с процентами, гражданских штрафов и запрета на будущие размещения ценных бумаг для Базиля. Этот случай поднимает важные вопросы о том, как суды будут интерпретировать границу между инвестиционными контрактами и цифровыми активами, рекламируемыми с заявлениями о страховании или backing.

Для участников рынка это напоминание: если что-то обещает страхование или backing в криптовалютных сборках, требуйте реальные доказательства. Ситуация с Bitcoin Latinum показывает, к чему приводит, когда эти заявления — всего лишь маркетинговая фикция. Этот кейс, скорее всего, станет прецедентом для того, как регуляторы будут активно преследовать подобные схемы мошенничества с SAFT-структурами и ложными заявлениями о backing в будущем.