Только что заметил кое-что, стоящее изучения, о Питере Шиффе и его всей финансовой карьере. История этого парня довольно дикая, если действительно вникнуть в детали.

Итак, вот в чем дело — чистый капитал Шиффа находится где-то чуть выше 80 миллионов долларов, хотя по некоторым оценкам к 2023 году он приближается к 110 миллионам. Но интересен не только сам показатель. Важно, как он туда добрался и, честно говоря, что он считает, что упустил.

В 61 год Шифф открыто признается, что мог бы быть значительно богаче. Он наблюдал за взрывом акций Великолепной Семерки, таких как Apple и Amazon, и искренне сожалеет, что не успел поймать этот волну. Вместо этого он удвоил ставку на то, что большинство людей отвергли — золото и драгоценные металлы. Этот контр-инвестиционный ход определяет всю его философию инвестирования.

Позвольте мне объяснить, как он фактически построил это состояние. Начал в 90-х как брокер в Shearson Lehman Brothers, затем соучредил Euro Pacific Capital. Эта фирма сейчас управляет более чем 2 миллиардами долларов активов. Фонды его компании значительны — Euro Pacific International Value Fund держит около 74,4 миллиарда долларов активов, а фонд Dividend Income Fund управляет еще 57,4 миллиарда. Это реальные деньги, движущиеся через его операции.

Что движет Шиффом — его одержимость золотом. Он искренне верит, что это единственный настоящий хедж против того, что он предвидит. Его фонды сильно ориентированы на драгоценные металлы — примерно 28% портфеля Euro Pacific Capital — золото, которое выросло на 27% с начала прошлого года. Он также управляет Schiff Gold, который продает слитки и монеты, и этот бизнес отражает его убеждение, что фиатная валюта по сути сломана.

Его источники дохода разнообразны. Помимо инвестиционной фирмы, он зарабатывает серьезные деньги на публичных выступлениях — регулярные появления на CNBC, Fox News, Bloomberg. Его канал на YouTube приносит от 418 до 4270 долларов в месяц. Он зарабатывает более 40 тысяч долларов в месяц из разных источников, легко превышая $500k в год. Этот стабильный денежный поток возвращается в его портфель.

Теперь, вот где становится сложнее. Шифф заработал свою репутацию, предсказав кризис 2008 года еще до его наступления. Он предупреждал о пузырях на рынке жилья и рисках финансовых институтов, когда другие еще были бычьими. Это принесло ему доверие, которое до сих пор приносит дивиденды. Но его более недавние прогнозы... скажем так, смешанные. Он предсказал, что Bitcoin рухнет до 20 тысяч долларов. Это не очень хорошо состарилось. Он также давно настроен медвежьим на доллар США, предсказывая значительную девальвацию.

Юридическая сторона сложнее. Его Euro Pacific International Bank в Пуэрто-Рико закрыли из-за регуляторных проверок по обвинениям в уклонении от налогов и отмывании денег. Шифф отвергает обвинения, но это повредило его репутации. Некоторые его инвестиционные счета за последние годы упали на 60-70%, значительно отставая от общего рынка.

Тем не менее, он продолжает продвигать свою концепцию гиперинфляции, краха валют и необходимости переводить деньги за границу. Его книги, такие как Crash Proof и The Real Crash, создали ему последователей — у него 500 тысяч подписчиков в Twitter, 300 тысяч — в Facebook. Его подкаст глубоко анализирует экономические критики и опасения по поводу инфляции.

Что интересно — наблюдать, как человек с реальным финансовым опытом и подтвержденным успехом (предсказание 2008 года) становится все более изолированным из-за своей собственной убежденности. Чистый капитал Шиффа отражает умные бизнес-решения и легитимный успех, но также и альтернативную стоимость — быть правым один раз и ставить все на то, что снова будешь прав.

Он определенно стоит того, чтобы его понять, если хотите понять, как работает контр-интуитивное мышление в финансах — его силу и его ловушки.