Последнее время я изучаю облигационные фонды, и честно говоря, выбор лучших индексных облигационных фондов сводится к тому, что именно вам нужно. Отдельные облигации могут стать дорогими и сложными в управлении, поэтому взаимные фонды гораздо более логичный вариант для большинства людей. Ликвидность тоже лучше.

Так что я наткнулся на три фонда, которые постоянно появляются в рейтингах, и их стоит проверить. DWS Short Duration сосредоточен на облигациях с более высоким рейтингом и разными датами погашения — за три года он принес примерно 5,5%. Затем есть BBH Limited Duration, который ориентируется на максимальную общую доходность с миксом обеспеченных активами ценных бумаг и облигаций. Этот фонд за тот же период показал 6,3%. Третий — Osterweis Strategic Income, который интересен тем, что не привязан к конкретным целям по длительности. Он просто проводит тщательный анализ и корректирует стратегию. Этот фонд действительно показал лучший результат из трёх — 8,5% за три года, хотя коэффициент расходов составляет 0,83%.

Что мне нравится в диверсифицированных облигационных фондах, так это то, что вы распределяете риск по разным секторам, а не делаете ставку на что-то одно. Плюс, если вы ищете стабильную доходность без полного погружения в рискованные активы, такие фонды попадают в ту самую золотую середину. Когда вы пытаетесь найти лучшие индексные облигационные фонды для сбалансированного портфеля, диверсификация по секторам действительно важна.

Главное, что выделяет эти фонды, — это их сильные рейтинги и ожидаемое продолжение превосходства. Если вы строите устойчивый портфель, фонды с экспозицией к разным типам облигаций на разных рынках кажутся более умным выбором, чем пытаться собрать всё по отдельности самостоятельно.