Итак, я недавно изучал золото ETF и хотел поделиться своими находками.

Существует в основном два способа получить экспозицию к золоту через ETF — либо те, что отслеживают фактическую цену золота, держа физический слиток или фьючерсы, либо те, что инвестируют в компании по добыче золота.
Большинство людей не осознают, что даже если вы покупаете ETF на золото, отслеживающий физическое золото, обычно вы не можете обменять его на реальные слитки или монеты, что важно знать.
Одна вещь, на которую стоит обратить внимание, — это то, что ETF на физическое золото облагаются налогом как коллекционные предметы в США, что означает более высокие ставки налога на прирост капитала, если вы в верхней налоговой категории.

Зачем вообще рассматривать золото ETF?
Они гораздо удобнее, чем покупка и хранение физического золота самостоятельно.
Плюс, золото обычно движется противоположно доллару США, поэтому это надежный хедж для вашего портфеля.
Если доллар ослабевает, золото обычно укрепляется, что балансирует ситуацию.
Вы также получаете профессиональное управление и диверсификацию без необходимости выбирать отдельные горнодобывающие компании.
Еще одно преимущество по сравнению с паевыми фондами — это возможность торговать ETF на золото в любое время, когда открыт рынок, а не быть привязанным к ценам на конец дня.

Я посмотрел на крупнейшие ETF на золото по активам, и вот что выделилось.
SPDR Gold Shares (GLD) — самый крупный с примерно 68,6 миллиардами активов на середину 2024 года, отслеживающий спотовое золото с расходами всего 0,4%.
Затем идет iShares Gold Trust (IAU) с около 29 миллиардами, который имеет еще меньшую плату — 0,25%, и держит физическое золото в хранилищах в Нью-Йорке, Торонто и Лондоне.
Если хотите что-то дешевле, то SPDR Gold MiniShares (GLDM) предлагает один из самых низких сборов — 0,1% за физически обеспеченный лучший ETF на золото.

Для тех, кто хочет снизить расходы, iShares Gold Trust Micro (IAUM) — действительно самый дешевый с расходами всего 0,09% — довольно хорош для тех, кто следит за затратами.
Также есть Abrdn Physical Gold Shares (SGOL) с платой 0,17%, хранящий слитки в Цюрихе.
Все эти лучшие ETF на золото отслеживают физическое золото и дают простую экспозицию к ценам на металл.

Если вы предпочитаете владеть акциями горнодобывающих компаний вместо физического металла, есть и такие варианты.
ETF VanEck Gold Miners (GDX) держит крупные компании по добыче и роялти, а VanEck Junior Gold Miners (GDXJ) фокусируется на меньших и средних горнодобывающих фирмах.
Они дают вам секторную экспозицию без необходимости выбирать отдельные акции, что привлекает многих инвесторов, ищущих альтернативу лучшему ETF на золото с потенциалом роста компаний.

Главный вывод?
Золото ETF предлагают гибкость, меньшие издержки по сравнению с физическим золотом и легкую торговлю в рабочие часы рынка.
Выбор между лучшим ETF на золото, отслеживающим спотовые цены, или тем, что сосредоточен на горнодобывающих компаниях, зависит от вашей стратегии, но есть хорошие варианты для любых инвестиционных целей.