На самом деле многие друзья, только что вошедшие в криптомир, запутались из-за различных терминов, что такое криптовалюта, как ею торговать, какие есть правила. Сегодня я расскажу вам эти базовые понятия, чтобы развеять многие сомнения.

Во-первых, расскажу самое основное. Фиатные деньги — это законные деньги, выпущенные правительством, например, юань, доллар, они обеспечены доверием правительства. А Token (токен) — это нечто другое, это доказательство прав на блокчейне, не деньги. Самое крутое в токенах — то, что они могут оцифровывать реальные активы и виртуальные активы, что в традиционных финансах сделать невозможно.

Далее — несколько распространённых понятий о финансировании и маркетинге. Эфир — это бесплатное распределение токенов проектом для рекламы, обычно пропорционально вашему исходному количеству токенов. Конфета — примерно то же самое, что и ICO, — это бесплатная раздача цифровых валют пользователям для привлечения внимания. Провал — это когда цена токена падает ниже цены выпуска. Приватное размещение (Private Placement) — это сбор средств у определённых инвесторов, в отличие от публичного размещения, доступного всем.

Говоря о торговле, особенности криптовалютных сделок гораздо гибче, чем акции. Виртуальные деньги торгуются 24/7 без выходных, без ограничений на рост или падение — например, 28 мая 2021 года биткоин вырос за день более чем на 20%, что невозможно на фондовом рынке. Минимальный объем сделки может быть 0.0001 BTC, что гораздо гибче, чем стандартный лот в 100 акций. Также есть торговля T+0 — покупаешь и продаёшь в тот же день, в отличие от T+1 у акций. Вывод средств — тоже не ограничен по времени, можно делать в любой момент, ликвидность очень высокая.

Что касается платформ, то основные — это крупные биржи, их можно выбирать по необходимости. Если не хотите держать монеты на платформе, можно перевести их в личный кошелек, это как ваш банковский счёт. Есть кошельки для одного вида монет, есть мультивалютные, например, imToken поддерживает множество криптовалют. Пополнение и вывод — это перевод монет внутрь или наружу, по времени может отличаться.

На уровне торговли важное понятие — позиция. Покупка контрактов называется «лонг» (на рост), продажа — «шорт» (на падение). Хорошие новости — это новости, стимулирующие рост цены, плохие — наоборот, например, атака хакеров на биржу или регулирование со стороны правительства.

Что касается типов блокчейнов, то публичные цепочки — это те, в которых может участвовать любой, например, биткоин, эфир. Частные цепочки — это цепочки с ограниченным доступом, только для определённых организаций, при этом чтение данных доступно всем. Консорциумные цепочки управляются несколькими организациями, для внесения транзакции требуется согласие большинства или всех участников, часто используются в финансовых учреждениях.

Технические термины по рынку. Отскок — кратковременное повышение во время падения, коррекция — кратковое снижение во время роста, консолидация — стабильное колебание цены. Майнить — зарабатывать криптовалюту с помощью компьютеров или смартфонов, но это ускоряет износ оборудования.

Рынки делятся по типам. Рыночный ордер — это сделка по текущей рыночной цене, быстро, но цена не гарантирована. Лимитный ордер — это установка цены, по которой сделка произойдет, если цена достигнет этого уровня, может не сработать, но цена зафиксирована. Сделки следуют принципу «цена важнее времени» — покупатели с более высокой ценой имеют приоритет, продавцы с более низкой — тоже, при равных ценах тот, кто раньше поставил ордер, выполняется первым.

Манипуляции крупными игроками (мошенничество) включают несколько методов. «Перекрестные сделки» — открытие счетов на нескольких платформах для создания фальшивого объема и манипуляции ценой. «Вымывание» — сначала поднимают цену, а потом резко сбрасывают, специально выставляя большие ордера, чтобы напугать мелких трейдеров и продавать по высоким ценам. «Поддержка курса» — крупные игроки покупают большие объемы, чтобы не допустить падения. «Загон» — устрашение мелких инвесторов через «вымывание», чтобы крупняк мог захватить дешевые монеты и увеличить контроль. «Контроль рынка» — когда крупные держатели монет могут влиять на цену, управляя рынком по своему усмотрению.

Типы рыночных трендов. Бычий рынок — это рост, перспективы оптимистичные. Медвежий — снижение, важно просто выжить, держать монеты, покупать по низкой цене. «Козырь» — рынок с резкими скачками вверх и вниз, трудно предсказать, требует терпения. Основной рост — самая продолжительная волна подъема, если поймать — можно хорошо заработать. «Медленное падение» — когда цена падает, но иногда дает надежду, то растет, то падает, — это колебания. «Водопад» — резкое падение за короткое время, несколько сильных свечей вниз. «Взрыв» — долгий период низкой активности, после которого происходит резкий скачок вверх, обычно после выхода из кризиса.

«Ловушка» — создание ложных сигналов роста или падения с помощью свечных моделей, чтобы заманить трейдеров в покупку или продажу. «Заманивание на покупку» — медведи создают иллюзию роста, чтобы купить по низкой цене, а потом сбросить. «Заманивание на продажу» — быки создают иллюзию падения, чтобы заставить продавать, а потом поднимают цену.

Оборачиваемость — показатель ликвидности монеты, сколько раз за определённый период происходит покупка и продажа. Рыночный ордер — приоритетнее, лимитный — это ордер или заявка.

Управление позицией очень важно. «Полная позиция» — это когда весь баланс вложен в монеты, риск очень высокий. «Дополнение позиции» — покупка при убытках, чтобы снизить среднюю цену. «Увеличение позиции» — покупка при уверенности в росте. «Открытие позиции» — первая покупка, «частичное закрытие» — продажа части при опасениях. «Хеджирование» — при торговле с кредитным плечом одновременно открывают длинную и короткую позицию, «пустая позиция» — когда в аккаунте только USDT, без других монет, в режиме ожидания. «Легкая», «тяжелая», «полу» — разные пропорции вложений. «Полное закрытие» — продажа всего, чтобы перейти в режим ожидания.

Тейк-профит — продажа для фиксации прибыли, стоп-лосс — продажа при убытке, чтобы не потерять больше. «Боковик» — рынок с небольшими колебаниями в диапазоне. «Отскок» — рост во время падения из-за технических уровней или притока капитала. «Перевернуть» — после дна цена меняет тренд на рост, обычно V-образное восстановление, значительно превышающее отскок.

«Резать мясо» (продавать по убыткам) — продавать при убытках, чтобы избежать дальнейших потерь. «Застрять в ловушке» — купить и не продавать, когда цена падает. «Выход из ловушки» — когда цена возвращается и растет. «Пропустить» — купить, когда рынок не в тренде, и упустить возможность. «Американские горки» — цена сначала растет, потом падает, вызывает эмоции. «Хранить монеты» — покупать большие объемы в надежде на рост в 10, 100 или 1000 раз.

«Длинная позиция» — покупка, ожидая роста цены, «короткая» — продажа или заимствование монет для снижения цены. Майнинг — использование компьютеров или смартфонов для добычи криптовалюты, но это ускоряет износ оборудования.

ICO (Initial Coin Offering) — это аналог IPO, когда проект выпускает свои виртуальные деньги для привлечения инвестиций. Приватное размещение — сбор средств у ограниченного круга лиц, без публичной рекламы. Ангельское финансирование — ранние инвестиции частных инвесторов в стартапы, риск высок, но и доходы большие.

Внебиржевая торговля — это так называемый OTC, когда платформа выступает гарантом, и вы покупаете или продаете основные монеты или USDT за юани, процесс похож на покупки в интернет-магазине.

Положительные новости — это хорошие новости, основанные на информации. Отрицательные — новости, ухудшающие ситуацию. Есть выражение «отрицательное исчерпано — наступает позитив», что после сильного пессимизма возможен разворот.

Криптомир — это рынок, полный возможностей и рисков. Если хорошо понять эти концепции, то можно лучше ориентироваться в ситуации и управлять рисками. Самое важное для новичка — выжить, не спешить идти «все или ничего», постепенно накапливать опыт — это самое главное.