Только что увидел один случай, действительно немного потрясён. В прошлом месяце Министерство юстиции США объявило о конфискации 127 000 биткоинов у основателя группы принца Камбоджи Чен Чжи, что по текущему курсу примерно составляет более 10 миллиардов долларов. Это не хакерская атака или техническое взломание, а осуществлено с помощью социальной инженерии, фишинга и судебного сотрудничества.

Сначала скажем о человеке по имени Чен Чжи. Этот парень довольно сложной личности, имеет двойное гражданство Великобритании и Камбоджи, ранее был советником бывшего премьер-министра Камбоджи. На вид он занимается недвижимостью, азартными играми и финансовыми услугами, но на самом деле по всей Камбодже управляет как минимум десятью мошенническими центрами. Их схема — высокооплачиваемый набор сотрудников для заманивания трудящихся со всего мира, конфискация документов, применение насилия, принуждение к участию в «убийстве свиней» — мошеннических схемах. В 2020 году бычий рынок биткоинов стал поворотным моментом для его расширения преступной деятельности.

Чен Чжи обнаружил, что кросс-граничная ликвидность биткоинов и их псевдоанонимность идеально подходят для отмывания денег, и создал стандартную «схему мошенничества — отмывания денег». Передняя часть — «ферма» из 76 000 социальных аккаунтов, отвечающая за фишинг, средняя — фальшивые инвестиционные платформы, получающие деньги, задняя — профессиональные команды, занимающиеся очисткой цепочек. Всего в двух точках установлено 1250 телефонов, ежедневно приносящих незаконный доход в 30 миллионов долларов, большая часть которого конвертируется в биткоины.

Как они были обнаружены в США? В июне 2024 года пенсионный учитель из Флориды сообщил о мошенничестве, когда его «китайская подруга» обманом похитила 470 000 долларов пенсии. ФБР проследило за переводами и обнаружило, что деньги попали в кошельки группы принца. Это не единичный случай: в 2023–2024 годах по меньшей мере 259 граждан США пострадали от этой сети мошенничества, потеряв более 18 миллионов долларов. Согласно законам США о противодействии компьютерным мошенничествам и принципу «длинной руки», если преступление наносит ущерб гражданам США, юрисдикция принадлежит американским правоохранительным органам.

Самое интересное — это способ, которым правоохранительные органы достигли успеха. Они не взломали криптографию биткоинов — для этого нужно перебрать 2^256 вариантов, что при нынешней вычислительной мощности заняло бы сотни миллиардов лет. Вместо этого они сосредоточились на «человеке». С помощью Интерпола и других международных организаций ФБР внедрилось в элитный круг в Пномпене, работая под прикрытием финансовых аналитиков. Через три месяца они подтвердили, что ключевая фигура — «Джина», которая хранит ключи.

Чтобы полностью контролировать ситуацию, Чен Чжи разделил мнемоническую фразу холодного кошелька на три части, что казалось строгой «трёхветвенной системой», но на самом деле основывалось на абсолютной доверии к человеческой природе. ФБР использовало это. Они отправили «Джине» два видеоролика — один с новостями о самоубийстве жертвы мошенничества, другой — с интимными кадрами Чен Чжи и других женщин, а также анонимное письмо, в котором намекали, что у них есть доказательства её участия в отмывании денег, и предлагали защиту свидетелей, легализацию личности и компенсацию в 1 миллион долларов.

«Джина» изначально была очень насторожена, но ФБР создало временную коммуникационную точку в даркнете, где судебные чиновники записали видео с демонстрацией судебного ордера и соглашения о компенсации. Также был организован анонимный звонок с бывшими участниками мошеннических групп (уже вошедшими в программу защиты свидетелей в США), которые поделились опытом новой жизни. Такой «поддержка одноподобных» окончательно сломила её психологическую оборону.

Она раскрыла три ключевых детали: бумажную мнемоническую фразу спрятали в тайнике на полу в кабинете её особняка в Пномпене, аппаратный кошелек — в сейфе в Гонконге, разблокировать его можно только отпечатком пальца Чен Чжи и его датой рождения. Правоохранительные органы получили удалённый доступ к Bluetooth-паре аппаратного кошелька через «Джину», а также подали в гонконгский суд запрос на экстренное арест и конфискацию сейфа.

Только технического контроля недостаточно — для легальной передачи активов необходим полный юридический процесс. Министерство юстиции США инициировало гражданское изъятие — достаточно доказать, что активы «вероятно связаны с преступной деятельностью», чтобы подать заявку на конфискацию, что гораздо проще, чем уголовное обвинение. Ключевым доказательством стали цепочки транзакций: 372 пересылки между кошельками Чен Чжи, графики движения украденных активов, модели «распыления — воронки» для отмывания денег. 8 октября 2025 года суд Нью-Йорка вынес ордер на арест активов.

Одновременно Управление по контролю за иностранными активами Минфина США внесло Чен Чжи и 146 связанных с ним структур в санкционный список, Великобритания заморозила его 19 объектов недвижимости в Лондоне (стоимостью 130 миллионов фунтов), а сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США включила группу принца в список «основных объектов по борьбе с отмыванием денег», отключив их от системы долларовых расчетов. Это означает, что даже при наличии других скрытых активов, их невозможно обменять на законную валюту.

Самый глубокий урок этого дела — не технологический сбой, а человеческая слабость. Криптографическая безопасность биткоинов не способна противостоять слабостям человеческой натуры. Холодные кошельки Чен Чжи использовали топовые отраслевые решения, но из-за чрезмерной доверия к одному близкому человеку их безопасность рухнула. Как позже сказал сотрудник Минюста: «Мы никогда не пытались взломать алгоритм, мы нашли трещину в человеческом сердце, которая его охраняет».

Еще один важный вывод — прозрачность цепочек стала «зеркалом для преступников». Команда Чен Чжи думала, что разделённые транзакции и услуги по смешиванию смогут скрыть следы, но они игнорировали публичную прослеживаемость блокчейна. Технологии вроде Chainalysis позволяют по частоте транзакций, распределению сумм, связям адресов точно определить движение преступных средств, даже после нескольких посредников. В 2024 году количество раскрытых преступлений с помощью анализа цепочек выросло на 187%.

Более того, возможности США в области крипто-правоприменения уже сформировались. На сегодняшний день правоохранительные органы США конфисковали более 320 000 биткоинов, что составляет около трети их «стратегического запаса». Совместная работа с Великобританией и Евросоюзом строит глобальную сеть регулирования криптовалют.

Честно говоря, этот случай стал тревожным сигналом для всех участников криптоиндустрии. «Контроль приватных ключей — контроль над активами» — этот принцип полностью разрушен перед лицом государственных машин и социальной инженерии. Настоящая безопасность активов — не в абсолютной надежности технологий или скрытности, а в уважении к правилам и соблюдении нормативов. Для таких, как Чен Чжи, пытающихся уйти от регулирования с помощью криптовалют, исход уже ясен — блокчейн не является укрытием для преступлений, и цифровой след на цепочке рано или поздно приведет к правде. А для обычных инвесторов это напоминание: ценность криптовалют — не в спекуляции, а в технологических инновациях, и только в рамках нормативных требований можно по-настоящему обеспечить безопасность своих активов.