Только что наткнулся на кое-что, достойное обсуждения, касающееся состояния правоприменения в сфере криптовалют в США. Рашон Рассел, бывший инвестиционный банкир Deutsche Bank, получил приказ о возмещении 1,5 миллиона долларов и 41 месяц тюремного заключения за организацию довольно типичной схемы криптовалютного мошенничества. Дело R3 Crypto Fund — хорошее напоминание о том, как эти вещи реально работают на практике.

Итак, что сделал Рашон Рассел в период с 2020 по 2022 год — он привлек Bitcoin, Ether и фиатные деньги от как минимум 29 розничных инвесторов с обещаниями дохода в 25% и выше. Некоторые из этих обещаний были гарантированы, что всегда вызывает подозрение. Затем он просто... не выполнил обязательства. Использовал деньги для личных нужд и для выплаты предыдущим инвесторам. Классическая структура пирамиды, замаскированная под криптовалютный язык.

Что сделало дело Рассела интересным с точки зрения правоприменения, так это то, как оно было преследовано. Министерство юстиции и CFTC вели параллельные действия, что показывает, насколько серьезно они сейчас относятся к таким вещам. Он признал свою вину в сентябре 2023 года, был приговорен в мае 2024-го, а приказ о возмещении был вынес в феврале.

Общий контекст здесь в том, что CFTC действительно меняет подход к борьбе с мошенничеством. Каролина Фам стала исполняющей обязанности председателя в январе и реорганизовала подразделение по правоприменению в два целевых отдела — один специально для сложных мошенничеств, другой — для розничных мошенничеств. Идея — быть более точечными, а не чрезмерно расширяться.

Стоит отметить: в 2024 году CFTC собрала 17,1 миллиарда долларов от правоприменения в сфере криптовалют. 2,6 миллиарда долларов штрафов, 14,5 миллиарда — в виде возврата незаконно полученных средств. Они урегулировали дело FTX за 12,7 миллиарда долларов и еще один крупный обменник за 1,35 миллиарда. Так что, несмотря на ограниченные инструменты по сравнению с SEC, они явно становятся более агрессивными в отслеживании денег.

Дело Рашона Рассела — всего лишь один пример, но именно такие розничные мошенничества и преследует новая Группа по розничным мошенничествам. Эти случаи важны, потому что показывают потенциальным инвесторам, что за такие действия действительно наступают последствия, даже если механизмы правоприменения движутся медленно.