Это платное пресс-релиз. Свяжитесь напрямую с распространителем пресс-релизов по любым вопросам.

Donegal Group Inc. объявляет результаты за четвертый квартал и полный 2025 год

Donegal Group, Inc.

Чт, 19 февраля 2026 г. в 20:30 по GMT+9 24 мин чтения

В этой статье:

DGICA

-1,74%

DGICB

+0,19%

Donegal Group, Inc.

Мариетта, Пенсильвания, 19 февраля 2026 (GLOBE NEWSWIRE) – Сегодня Donegal Group Inc. (NASDAQ:DGICA) и (NASDAQ:DGICB) опубликовали финансовые результаты за четвертый квартал и полный год, закончившийся 31 декабря 2025 года.

Значимые показатели за четвертый квартал 2025 года (все сравнения с четвертым кварталом 2024 года):

Чистые премии, заработанные, снизились на 4,1% до 226,9 миллиона долларов

Совокупный коэффициент 96,3%, по сравнению с 92,9%

Чистая прибыль 17,2 миллиона долларов, или 47 центов на разводнённую акцию класса А, по сравнению с 24,0 миллиона долларов, или 70 центов на разводнённую акцию класса А

Чистая прибыль включала чистые инвестиционные убытки (после налогов) в размере 1,4 миллиона долларов, или 3 цента на разводнённую акцию класса А, по сравнению с чистыми инвестиционными доходами в размере 0,2 миллиона долларов, или 1 цент на разводнённую акцию класса А

Значимые показатели за полный 2025 год (все сравнения с 2024 годом):

Чистые премии, заработанные, снизились на 1,7% до 921,2 миллиона долларов

Совокупный коэффициент 95,4%, по сравнению с 98,6%

Чистая прибыль 79,3 миллиона долларов, или 2,18 доллара на разводнённую акцию класса А, по сравнению с 50,9 миллиона долларов, или 1,53 доллара на разводнённую акцию

Чистая прибыль включала чистые инвестиционные доходы (после налогов) в размере 0,5 миллиона долларов, или 1 цент на разводнённую акцию класса А, по сравнению с 3,9 миллиона долларов, или 12 центов на разводнённую акцию

Рентабельность на среднюю собственность составила 13,4%, по сравнению с 9,9%

Балансовая стоимость на акцию на 31 декабря 2025 года составила 17,33 доллара по сравнению с 15,36 доллара на конец 2024 года

Финансовое резюме

1Раздел «Определения нефинансовых показателей по GAAP» этого релиза определяет и согласует данные, подготовленные по бухгалтерским стандартам, отличным от Общепринятых стандартов бухгалтерского учета США («GAAP»).

Продолжение истории  

2Не имеет значения.

Комментарий руководства

Кевин Г. Берк, президент и главный исполнительный директор Donegal Group Inc., заявил: «Нам приятно отметить нашу стабильную операционную деятельность в четвертом квартале и за весь 2025 год, что отражает благоприятное влияние многочисленных стратегических решений и целенаправленных действий за последние несколько лет. Наши приоритеты на 2026 год — умеренный рост премий через наших независимых агентов в выбранных регионах и классах бизнеса. Мы остаемся привержены нашему стратегическому плану, включающему использование возможностей для прибыльного роста и обеспечения устойчивого отличного финансового результата.

«В сегменте коммерческих линий мы достигли стабильных результатов за четвертый квартал 2025 года, которые были несколько скрыты воздействием нескольких крупных пожаров и поздних отчетов о убытках прошлых лет. В значительной степени благодаря уточнению нашей коммерческой страховой политики, мы не достигли целей по новым договорам в 2025 году. На 2026 год мы активно работаем с агентами над разработкой детальных планов роста и внедрением новых стимулов по компенсации, чтобы стимулировать увеличение количества заявок на новые качественные счета.

«В сегменте личных линий мы продолжаем добиваться отличной прибыльности и делаем хорошие успехи в постепенной конверсии оставшихся устаревших полисов на нашу новую платформу, которая будет завершена в июне 2027 года. Мы ожидаем, что снижение премий по личным линиям, наблюдавшееся в 2025 году, будет постепенно уменьшаться в 2026 году, поскольку мы предпринимаем взвешенные шаги для повышения уровня успеха новых сделок, при этом стремясь сохранить целевой уровень прибыльности этого сегмента в соответствии с нашими долгосрочными стратегическими и финансовыми целями.

«Мы считаем, что хорошо позиционированы как региональная страховая группа, способная предоставлять отличный сервис нашим независимым агентам и страхователям, продолжая разумные инвестиции в таланты, системы и возможности. Строя на прочной базе, заложенной за последние годы, мы реализуем стратегии, которые, как мы считаем, повысят ценность инвестиций наших акционеров со временем.»

Страховые операции

Donegal Group — это холдинговая компания, владеющая страховыми дочерними компаниями и аффилированными лицами, предлагающими имущественные и страховые линии в трех штатах Среднеатлантического региона (Делавэр, Мэриленд и Пенсильвания), пяти южных штатах (Джорджия, Северная Каролина, Южная Каролина, Теннесси и Виргиния), восьми штатах Среднего Запада (Иллинойс, Индиана, Айова, Мичиган, Небраска, Огайо, Южная Дакота и Висконсин) и пяти юго-западных штатах (Аризона, Колорадо, Нью-Мексико, Техас и Юта). Donegal Mutual Insurance Company и страховые дочерние компании Donegal Group ведут бизнес совместно как Donegal Insurance Group.

_
Чистые премии, выплаченные 
_

Снижение на 3,4% чистых премий, выплаченных за четвертый квартал 2025 года по сравнению с четвертым кварталом 2024 года, что отражено в таблице выше, представляет собой сочетание 3,2% роста чистых премий по коммерческим линиям и 12,7% снижения по личным линиям. Снижение на 7,1 миллиона долларов в чистых премиях за четвертый квартал 2025 года по сравнению с четвертым кварталом 2024 года включало:

_Коммерческие линии: увеличение на 4,0 миллиона долларов, что мы связываем в первую очередь с хорошим удержанием премий и продолжением повышения премий по линиям, отличным от страхования от несчастных случаев на производстве, частично компенсированное меньшим количеством новых договоров.

_Личные линии:_ снижение на 11,1 миллиона долларов, что мы связываем в первую очередь с запланированным сокращением из-за меньшего количества новых договоров, частично компенсированное продолжением повышения ставок по премиям и хорошим удержанием.

Общее снижение на 37,5 миллиона долларов в чистых премиях за полный 2025 год по сравнению с 2024 годом включало:

_Коммерческие линии: увеличение на 16,0 миллиона долларов, что мы связываем в первую очередь с хорошим удержанием премий и продолжением повышения премий по линиям, отличным от страхования от несчастных случаев на производстве, частично компенсированное меньшим количеством новых договоров.

_Личные линии:_ снижение на 53,5 миллиона долларов, что мы связываем в первую очередь с запланированным сокращением из-за меньшего количества новых договоров и стратегических не-продлений, частично компенсированное продолжением повышения ставок по премиям и хорошим удержанием.

Результаты по страхованию

Мы оцениваем эффективность наших сегментов коммерческих и личных линий, основываясь на результатах страховых дочерних компаний по стандартам статутного учета. Следующая таблица показывает сравнительные показатели по GAAP и статутным совокупным коэффициентам1 за три месяца и полный год, закончившийся 31 декабря 2025 и 2024 годов:

_
Коэффициент убытков — четвертый квартал
_

За четвертый квартал 2025 года коэффициент убытков вырос до 61,1%, по сравнению с 59,8% за четвертый квартал 2024 года. Основной коэффициент убытков, исключая погодные убытки, крупные пожары и развитие резервов прошлых лет, составил 50,3% за четвертый квартал 2025 года, что положительно отличается от 52,3% за четвертый квартал 2024 года. В сегменте коммерческих линий основной коэффициент убытков за четвертый квартал 2025 года снизился до 52,5% с 55,2% за аналогичный период 2024 года, что в основном связано с меньшей тяжестью убытков по несчастным случаям. В сегменте личных линий основной коэффициент убытков за четвертый квартал 2025 года составил 46,8% по сравнению с 48,4% за аналогичный период 2024 года, что обусловлено в основном меньшей частотой и тяжестью претензий по личному автотранспорту.

Погодные убытки в размере 8,2 миллиона долларов, или 3,6 процентных пункта коэффициента убытков, за четвертый квартал 2025 года выросли по сравнению с 7,7 миллиона долларов, или 3,3 процентных пункта, за четвертый квартал 2024 года. Наши страховые дочерние компании не понесли значительных убытков от какого-либо одного погодного события в четвертых кварталах 2025 и 2024 годов. Влияние погодных убытков на коэффициент убытков за четвертый квартал 2025 года было ниже нашего предыдущего пятилетнего среднего значения в 5,2 процентных пункта.

Крупные пожары, которые мы определяем как отдельные пожары с убытками свыше 50 000 долларов, составили 14,1 миллиона долларов, или 6,2 процентных пункта коэффициента убытков, за четвертый квартал 2025 года по сравнению с 9,5 миллиона долларов, или 4,0 процентных пункта, за аналогичный период 2024 года. Рост в основном обусловлен увеличением средней тяжести убытков как по коммерческой недвижимости, так и по пожарам у домовладельцев.

Развитие резервов по убыткам прошлых лет в размере 2,2 миллиона долларов увеличило коэффициент убытков за четвертый квартал 2025 года на 1,0 процентного пункта, по сравнению с практически нулевым влиянием за четвертый квартал 2024 года. За четвертый квартал 2025 года наши страховые дочерние компании столкнулись с неблагоприятным развитием, обусловленным в основном более высоким, чем ожидалось, ростом убытков по страхованию ответственности и коммерческому автотранспорту, что было частично компенсировано благоприятным развитием по личному автотранспорту, многоопасным линиям и страхованию от несчастных случаев на производстве. За четвертый квартал 2024 года неблагоприятное развитие было в основном связано с личным автотранспортом и коммерческим автотранспортом, что было компенсировано благоприятным развитием по многоопасным линиям и другим видам бизнеса.

Коэффициент убытков — полный год

За полный 2025 год коэффициент убытков снизился до 61,3% по сравнению с 64,5% за 2024 год. Основной коэффициент убытков за 2025 год снизился на 2,6 процентных пункта до 51,4% с 54,0% в 2024 году. В сегменте коммерческих линий основной коэффициент убытков за 2025 год составил 54,8%, что соответствует 54,4% за 2024 год. В сегменте личных линий основной коэффициент убытков за 2025 год снизился до 46,3% с 53,5% в 2024 году, что в основном связано с положительным эффектом повышения ставок по премиям, что увеличило чистые премии, заработанные в этом сегменте.

Погодные убытки за полный 2025 год составили 56,9 миллиона долларов, или 6,2 процентных пункта коэффициента убытков, по сравнению с 67,7 миллиона долларов, или 7,2 процентных пункта, за 2024 год. Влияние погодных убытков за 2025 год было немного ниже среднего за последние пять лет в 7,2 процентных пункта.

Крупные пожары за полный 2025 год составили 43,9 миллиона долларов, или 4,8 процентных пункта коэффициента убытков, что немного ниже 45,8 миллиона долларов, или 4,9 процентных пункта, за 2024 год.

Чистое благоприятное развитие резервов по убыткам прошлых лет в размере 10,3 миллиона долларов снизило коэффициент убытков за 2025 год на 1,1 процентного пункта. В течение полного 2025 года наши страховые дочерние компании получили преимущественное развитие убытков, в основном в многоопасных линиях, личном автотранспорте, страховании домовладельцев, других личных линиях и страховании ответственности, частично компенсированное неблагоприятным развитием в других коммерческих линиях (в основном ответственность по ответственности). В течение полного 2024 года благоприятное развитие в основном было в многоопасных линиях, личном автотранспорте и страховании домовладельцев, частично компенсированное неблагоприятным развитием в страховании ответственности и коммерческом автотранспорте.

Коэффициент расходов

Коэффициент расходов составил 34,9% за четвертый квартал 2025 года по сравнению с 32,8% за четвертый квартал 2024 года. За полный 2025 год коэффициент расходов составил 33,8%, по сравнению с 33,7% за 2024 год. Рост коэффициента расходов за четвертый квартал 2025 года в основном обусловлен увеличением затрат на стимулирование агентской деятельности и снижением чистых заработанных премий. Влияние затрат, связанных с модернизацией систем, которое выделила компания Donegal Mutual Insurance, составило примерно 1,5 процентных пункта коэффициента расходов за четвертый квартал 2025 года, а умеренное увеличение по сравнению с недавними квартальными периодами связано с затратами на последние два обновления программного обеспечения, введённые в эксплуатацию в третьем квартале 2025 года. Расходы, связанные с этим проектом, составили примерно 1,2 процентных пункта за полный 2025 год. Мы ожидаем, что влияние затрат на коэффициент расходов за 2026 год, связанное с этим проектом, составит 1,3 процентных пункта, и будет постепенно снижаться в течение следующих нескольких лет.

Инвестиционная деятельность

Стратегия инвестиций Donegal Group заключается в получении соответствующего уровня дохода после налогов на вложенные активы при минимизации кредитных рисков за счет инвестирования в высококачественные ценные бумаги. В результате, на 31 декабря 2025 года 94,5% нашего консолидированного инвестиционного портфеля было инвестировано в диверсифицированные, высоко рейтинговые и ликвидные облигации с фиксированным доходом.