Я уже несколько лет держу акции Apple, и они превратились в настоящего монстра портфеля. В моем Roth IRA они составляют почти 28% всего моего портфеля — слишком концентрировано для моего комфорта. Поэтому вместо панической продажи по низким ценам я нашел способ превратить это в машину пассивного дохода.

Вот что я делаю: у меня есть более 100 акций, что позволяет мне писать покрытые коллы против них. Я продал коллы на сумму 280 долларов с истечением в мае, и каждый раз, когда я это делаю, я получаю премию за опцион сразу. Красота этого подхода в гибкости. Если цена Apple останется ниже 280 долларов к сроку, коллы истекут бесполезными, и я оставлю себе 100% дохода. Затем я пишу новые коллы. Если цена приблизится к моей цене страйка, я могу перенести позицию вперед для получения дополнительных кредитов или позволить акциям быть выкупленными, если я готов выйти. Конечно, есть риск, что Apple резко превысит мою цену страйка, и я потеряю акции, но честно говоря, даже это лучше, чем продавать по текущим ценам.

Настоящий гений? Я реинвестирую каждую копейку этого дохода от опционов в дивидендные акции. Это пассивный способ постепенно вывести мой счет из Apple, при этом продолжая получать доход. Я использую этот подход уже несколько лет с хорошими результатами, но честно — он требует активного управления. Нужно следить за позициями, понимать механику опционов и знать, когда переносить или закрывать сделки.

Однако не все хотят иметь дело с такой сложностью. Вот тут и приходят ETF, такие как JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF. Этот фонд делает именно то, что я делаю вручную, но автоматически. Его менеджеры систематически пишут коллы вне денег на индекс Nasdaq-100, собирая премии и передавая их акционерам ежемесячно. Акции Apple — их второй по величине актив на 6,1%, так что вы получаете похожий экспозицию с пассивным доходом.

Цифры впечатляют. За последний год этот ETF дал дивиденды в размере 11,3%. С момента запуска в 2022 году он показывает среднегодовую доходность 16,4%, если учитывать как доходы, так и рост цены. И за все это вы платите всего 0,35% комиссий за пассивный доход и профессиональное управление.

Что мне нравится в этом подходе — будь то самостоятельное управление опционами, как у меня, или выбор ETF — вы не просто сидите и надеетесь на прирост капитала. Вы активно извлекаете пассивный доход из качественных компаний. Для тех, у кого нет времени торговать опционами самостоятельно, но кто все равно хочет получать этот поток дохода, ETF, ориентированный на опционы, — это, честно говоря, самый простой способ начать. Вы получаете потенциал пассивного дохода без головной боли активного управления.