Только что рассматривал финтех-сектор, и честно говоря, есть хорошие возможности для ближайшего будущего, если вы хотите стратегически позиционироваться. Весь сектор в последнее время очень увлекателен, потому что он движется в противоположность процентным ставкам, а в текущей ситуации компании, продвигающие инновации в цифровом банкинге, платежах и криптовалютах, действительно начинают выделяться.

Я отслеживал пять компаний, которые, похоже, хорошо расположены для краткосрочных прибылей. Первая — Interactive Brokers Group. Они тихо расширяют свои криптоуслуги — в феврале отказались от поддержки Coinbase Derivatives, и теперь позволяют клиентам пополнять счета с помощью стейблкоинов, что очень важно для круглосуточной глобальной торговли. Рост доходов и прибыли ожидается на уровне 6,1% и 7,3% соответственно в этом году. Диапазон целевых цен составляет $75-$91 при последней цене закрытия $69,40, так что потенциал роста около 31%.

Затем идет Moody's, которая умело ведет игру с поглощениями. Они консолидируют свои позиции по всему миру — приобрели контрольный пакет в Middle East Rating & Investors Service и полностью выкупили ICR Chile, чтобы укрепить свое присутствие в Латинской Америке. Ожидается рост доходов на 7,7% и прибыли на 11,7%, аналитики видят краткосрочные возможности с целевыми ценами в диапазоне $460-$660 по сравнению с закрытием на уровне $464,30. Потенциал роста здесь значительный — 42%.

LPL Financial Holdings привлекла мое внимание благодаря своей стратегии поглощений в сочетании с продуктивностью советников. Они стратегически приобретают такие компании, как Commonwealth Financial, и при прогнозируемом росте доходов на 25,7% и прибыли на 19%, эта компания выглядит агрессивной для краткосрочной динамики. Целевые цены — $378-$543 по сравнению с $306,22, что дает потенциальный рост до 77%.

Paychex интересно тем, что они выигрывают за счет внедрения облачных технологий, а показатели удержания клиентов превосходят отраслевые стандарты — 83%. Их доход на сотрудника вырос на 7% с 2021 по 2025 год, что свидетельствует о высокой операционной эффективности. В ближайшее время они прогнозируют рост доходов на 16,7% и прибыли на 9,2%. Целевые цены — $98-$150 с текущего уровня $95,56, что дает потенциал роста до 57%.

Наконец, Jack Henry & Associates используют волну ИИ, их платформа обнаружения мошенничества набирает популярность. Рост доходов от платежных операций и хорошая динамика в сегментах Core и Payments. Они ожидают роста доходов на 5,9% и прибыли на 5,5%, а целевые цены — $158-$220 по сравнению с $168,75, что предполагает потенциал роста около 31%.

Все пять компаний имеют рейтинг Zacks 1 или 2. Ближайшая перспектива для финтеха в целом выглядит благоприятной — интеграция ИИ, расширение мобильных решений и внедрение цифровых платежей меняют ландшафт. Если вы рассматриваете возможность инвестирования в этот сектор, эти компании стоит держать в поле зрения.