Итак, во Флориде есть налог на наследство? Краткий ответ: нет. И честно говоря, это одна из причин, почему люди продолжают переезжать туда. Во Флориде отменили налог на наследство еще в 2004 году, что ставит ее в группу из 38 штатов, которые вообще не облагают наследство налогом.

Но вот что удивляет людей. Только потому, что во Флориде нет налога на наследство, не означает, что ваши наследники освобождены от налогов. Федеральное правительство все еще требует свою долю. Если ваше наследство достаточно большое, вы будете платить федеральный налог на наследство независимо от того, где вы живете.

Порог для федеральных налогов довольно высок. В 2023 году наследство до 12,92 миллиона долларов не вызывает федеральных налогов. В браке пары могут потенциально удвоить этот лимит, получив до 25,84 миллиона долларов вместе. Всё, что превышает этот порог? Федеральное правительство берет 40% с превышения.

Я думаю, многие не осознают, что вопрос «во Флориде есть налог на наследство?» — почти хитрый вопрос, потому что настоящая проблема обычно связана с федеральной стороной. Например, у вас может быть наследство в 20 миллионов долларов во Флориде, и вы не будете платить штатовский налог, но при этом столкнетесь с крупным федеральным счетом.

Во Флориде также нет налога на доходы штата, поэтому пенсионеры его очень любят. Нет налогов на социальное обеспечение, пенсии, пенсионные счета. Налог с продаж составляет около 7%, а налоги на имущество — средние по сравнению с другими штатами.

Если вы задаетесь вопросом, есть ли во Флориде налог на наследство, и вы действительно планируете будущее, тут начинается самое важное. Нужно подумать, может ли ваше наследство достигнуть этих федеральных порогов. Если да, правильное планирование очень важно. Очень. Мы говорим о разнице в сотни тысяч долларов.

Также стоит знать о налоге на подарки. Федеральный освобождаемый лимит на подарки — 17 000 долларов на человека в год (по состоянию на 2023 год). Всё, что превышает эту сумму, начинает уменьшать ваш пожизненный лимит в 12,92 миллиона долларов. Так что, если вы хотите стратегически передавать богатство, у вас есть возможность.

Итог: есть ли во Флориде налог на наследство? Нет. Но это только половина истории. Федеральная часть — это то, что действительно важно для большинства людей, и всё зависит полностью от того, сколько вы накопили. Если ваши цифры достаточно большие, чтобы о них задуматься, стоит поговорить с кем-то, кто знает эти вопросы досконально, — это, вероятно, стоит вложений.