Давно думал, что делать с солидной суммой денег в последнее время, и честно говоря, подход с списком ETF для дохода кажется сейчас очень недооцененным. Не говорю о том, чтобы бросать деньги на мем-акции или гоняться за быстрыми прибылями. Скорее, о том, чтобы реально построить что-то, что платит вам, пока вы спите.

Вот мое мнение о пяти активах, которые стоит рассмотреть, если у вас есть около 50 тысяч для вложений ради значимого пассивного дохода. Это не самые яркие имена, но именно такие компании продолжают работать и приносить доход.

Verizon — очевидная отправная точка. Большинство людей не осознает, насколько мы все зависимы от наших телефонов. Компания платит доходность 5,6% и уже 19 лет подряд увеличивает дивиденды. Она не взлетит до луны, но в этом и смысл. Вы получаете стабильный доход, владея бизнесом, который практически является инфраструктурой.

Затем идет Realty Income. Технически это REIT, а не традиционная акция, но именно в этом и заключается привлекательность. Меня привлекает их ежемесячный график выплат. Большинство компаний платят дивиденды раз в квартал, а эта компания совпадает с вашим платежным циклом. За 31 год подряд они увеличивали дивиденды ежегодно. Доходность 4,9% — хорошая, но важна именно стабильность.

ADP интересно, потому что на первый взгляд доходность 3,2% кажется слабой. Но посмотрите шире. Их дивиденды на акцию за десять лет более чем удвоились, с 53 центов до 1,70 сейчас. Это тот тип сложного роста, который тихо накапливает богатство. Обработка зарплат может казаться скучной, но она устойчива к рецессиям.

Brookfield Asset Management использует другой подход. Они по сути зарабатывают на управленческих комиссиях с возобновляемой энергетики, дата-центров ИИ, инфраструктурных проектов и подобных растущих секторов. Ожидаемая доходность — 4,3%, но вот в чем фишка: они нацелены на 15-20% ежегодного роста. Уже в этом году выплаты на 15% выше, чем в прошлом, а в прошлом году — на 15% выше, чем в 2023. Такой импульс — то, что нужно.

Если у вас уже есть солидный список ETF с этими или похожими акциями, то ETF JPMorgan Equity Premium Income добавляет еще один слой. Сейчас он торгуется примерно с доходностью около 7%, хотя она колеблется. Иногда выше, иногда ниже. За 12 месяцев средняя доходность — выше 8%. Механика — это покрытые коллы на акции, которыми они владеют, что обеспечивает стабильный денежный поток. Есть ежемесячные выплаты. В обмен вы превращаете потенциальные долгосрочные прибыли в доход, поэтому итоговая доходность примерно такая же, как у фонда S&P 500, только с уклоном в дивиденды вместо роста цены.

Настоящая стратегия здесь — не выбрать один из этих активов, а построить лестницу источников дохода с разными уровнями риска и характеристиками доходности. Начинайте с самых надежных, таких как Verizon, добавляйте REIT и компании с ростом дивидендов, а затем — ETF для дополнительной доходности, если хотите. Так вы превращаете 50 тысяч в что-то, что реально работает на вас.