Давно об этом думаю — если вас беспокоит инфляция, которая съедает ваш портфель, есть действительно хорошие ETF-варіанти, которые не требуют становиться трейдером сырья за ночь.

Большинство людей либо игнорируют проблему, либо полностью вкладываются в случайные хеджевые стратегии. Реальность проще, чем кажется. Хотите настоящую защиту от инфляции? Посмотрите на три разных подхода.

Во-первых, есть скучный, но эффективный путь: TIPS. Облигации с защитой от инфляции (Treasury Inflation-Protected Securities) существуют уже десятилетия и делают именно то, что обещают — корректируют свою стоимость по мере роста инфляции. ETF iShares TIPS Bond (тикер TIP) — вероятно, самый прямой способ получить экспозицию. Он огромен, очень ликвиден, и если вы ищете стабильный пассивный доход при высокой инфляции, дивидендная доходность имеет смысл. Коэффициент расходов минимален, так что вас не ободрают по мелочам.

Затем есть угол сырья. Фонд Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC) дает вам доступ к примерно дюжине товарных фьючерсов — нефть, газ, золото, сельскохозяйственные товары. Логика проста: когда доллар ослабевает из-за инфляции, материальные активы, как правило, лучше сохраняют стоимость. Да, он более волатилен, и сборы выше, но это компромисс за более широкую диверсификацию по сырьевому сектору.

Третий вариант может удивить вас: ультракороткие казначейские векселя через ETF SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill (BIL). Этот вариант менее очевиден как защита от инфляции, но вот в чем дело — он дает безопасное место для хранения наличных с хорошей доходностью и защищает вас от сильных колебаний ставок. Это по сути амортизатор вашего портфеля в хаотичных рынках.

Ключевая идея? Не обязательно выбирать только один. Смешивание этих трех подходов — облигаций, скорректированных на инфляцию, сырья и краткосрочных казначейских облигаций — реально дает вам настоящую защиту без ставки всего на одну гипотезу. Большинство инвесторов либо ничего не делают с инфляцией, либо переусердствуют с одной стратегией. Сбалансированный подход с этими ETF-варіантами обычно лучше держится в разных рыночных условиях.

Стоит изучить, если вы еще не смотрели, как инфляция реально влияет на накопление вашего богатства.