В последнее время я изучал лучшие взаимные фонды облигаций, и честно говоря, стоит обратить внимание, если вы ищете стабильный доход без слишком больших рисков. Главное в диверсифицированных облигационных фондах — это возможность распределить инвестиции по разным секторам и типам облигаций, что логично с точки зрения управления рисками.

Итак, я наткнулся на три фонда, которые постоянно попадают в списки лучших по результатам. Первый — это BlackRock Floating Rate Income Fund (BFRAX). Этот фонд сосредоточен на плавающих ставках, что интересно, потому что он меняется вместе с движением процентных ставок. На конец 2023 года он показывал годовую доходность около 4,9% за три года, и примерно 64% его портфеля составляли разного рода облигации. Менеджеры фонда также могут вкладываться в плавающие кредиты, если видят там возможность.

Затем идет Goldman Sachs Strategic Income Fund (GSZAX). Этот фонд более универсальный, инвестируя как в облигации инвестиционного уровня, так и в более рискованные ценные бумаги. Они покупают всё — от государственных долгов до корпоративных облигаций и ипотечных ценных бумаг. За три года доходность составила 1,8%, а коэффициент расходов — 1,05%, что вполне разумно за то, что вы получаете. Если хотите получить экспозицию как к внутренним, так и к международным фиксированным доходам, этот фонд подходит.

Третий, который стоит рассмотреть, — Nuveen Preferred Securities & Income Fund (NPSAX). Он ориентирован на привилегированные акции и доходные ценные бумаги, с акцентом на финансовые компании. Доходность за три года была скромной — 0,2%, но управление фондом ведут такие люди, как Бренда Лангенфельд, с 2012 года, так что есть преемственность. Это больше стратегия с высоким текущим доходом, чем история о полном возврате.

Рассматривая эти лучшие варианты взаимных фондов облигаций, главное преимущество перед покупкой отдельных облигаций — это избавление от хлопот по созданию и управлению большим портфелем, плюс лучшая ликвидность. Коэффициенты расходов тоже довольно разумные. Если вы ищете стабильную доходность в нынешней ситуации, диверсифицированные облигационные фонды определенно стоит изучить. Можно подробнее ознакомиться с полными характеристиками фондов и сравнить показатели доходности, если хотите углубиться.