В последнее время я изучаю рынок недвижимости, и честно говоря, если вы пытаетесь получить доход без покупки реальных объектов, индексные фонды REIT, вероятно, — лучший выбор. Большинство людей не осознают, насколько они стали доступны через ETF.

Итак, вот в чем дело — покупка недвижимости требует серьезного капитала и связей, которых у большинства из нас нет. Но REIT полностью меняют игру. Вы получаете доступ к ипотекам, инвестициям в недвижимость и всему такому, и можете буквально покупать их как акции. Только дивидендные доходы делают их достойными рассмотрения для диверсификации портфеля.

Позвольте мне разобрать три надежных индексных фонда REIT, на которые стоит обратить внимание. Первый — iShares Mortgage Real Estate Capped ETF (REM). Этот фонд фокусируется на ипотечном обслуживании и ипотечных ценных бумагах — по сути, объединенных ипотечных кредитах. Интересная особенность? Ипотечные REIT действительно показывают лучшие результаты, когда ставки по кредитам высоки, что противоречит большинству представлений. У него примерно 10% дивидендной доходности, управляется BlackRock. В топе — Annaly Capital Management, Starwood Property Trust и AGNC Investment. Внутри фонда довольно хорошая диверсификация.

Затем идет фонд Vanguard Real Estate Fund ETF (VNQ). Честно говоря, это самый крупный индексный фонд REIT по активам. Под управлением около 28 миллиардов долларов. Он обеспечивает более широкую экспозицию — промышленные объекты, телекоммуникационная инфраструктура, дата-центры. Топ-3 холдинга — Prologis (крупнейший логистический оператор), American Tower (телеком-инфраструктура) и Equinix (гигант дата-центров). Низкая комиссия — около 0,12%, дивидендная доходность — 4,8%. Если хотите диверсифицированную экспозицию в недвижимость, это, вероятно, лучший вариант.

И наконец, iShares Core U.S. REIT ETF (USRT). Также от BlackRock, создан в 2007 году. В нем 135 холдингов, так что диверсификация серьезная. В топе — снова Prologis, Equinix и Welltower, который специализируется на недвижимости для здравоохранения. Расходы очень низкие — 0,08%.

Что я замечаю — индексные фонды REIT стали гораздо более доступными, а дивидендные доходы действительно привлекательны по сравнению с другими вариантами. Хотите ипотечные REIT или более широкую экспозицию в недвижимость — тут есть что выбрать, в зависимости от вашей стратегии. Главное — понять, что именно держит каждый фонд — они не все одинаковы, даже если все технически являются индексными фондами REIT.

Если думаете о диверсификации в недвижимость без головной боли с управлением объектами, эти фонды стоит проверить на Gate или там, где вы торгуете. Просто проведите собственное исследование, чтобы понять, какой из них лучше соответствует вашим целям.