В последнее время я глубоко погрузился в программное обеспечение для портфеля, потому что честно говоря, отслеживание всего через разные брокерские счета сводило меня с ума. Вот что я обнаружил после тестирования множества вариантов.

Начал с Empower (ранее Personal Capital), так как все его хвалят. Бесплатная панель управления отлично подходит для связывания всех ваших счетов в одном месте, и их инструмент проверки инвестиций действительно помог мне понять, что я слишком сильно сосредоточен в одном секторе. Их услуга управления богатством начинается с $100k минимальной суммы, так что не для всех. Структура комиссий уменьшается по мере увеличения суммы, что логично.

Если у вас запутанный портфель с частным капиталом, недвижимостью, криптовалютой и всем этим, Vyzer довольно удивителен. Это один из немногих вариантов программного обеспечения для портфеля, который работает как с публичными, так и с частными инвестициями. Вы можете буквально загружать документы, и он сам определит, что добавить. Анализ транзакций с помощью ИИ тоже интересен. В отличие от Empower, они взимают фиксированную ежемесячную плату вместо того, чтобы брать процент с ваших доходов.

Для отслеживания дивидендов особенно хорошо подходит Sharesight. Звучит узко, но если вы ориентированы на доход, их налоговая отчетность разбивает все по местным и иностранным доходам. Они интегрируются с более чем 170 брокерами, что очень удобно.

Stock Rover, вероятно, обладает самыми продвинутыми аналитическими инструментами, которые я видел в одном месте — анализ корреляций, моделирование Монте-Карло для будущей доходности, рекомендации по ребалансировке. Он более технический, но если хотите глубоко понять свой портфель, он справится. Инструмент прогнозирования будущего дохода полезен для планирования.

Instant X-Ray от Morningstar — это просто их инструмент визуализации, но он действительно помогает быстро увидеть распределение активов и веса секторов. Показывает, где вы сосредоточены, и сравнивает ваши сборы с похожими портфелями.

StockMarketEye отличается тем, что это программное обеспечение для настольных компьютеров, которое устанавливается локально, а не в облаке. Стоит 75 долларов в год, что недорого, и синхронизируется с вашим брокером ежедневно. Хорошо, если хотите всё держать локально.

Kubera — это для тех, у кого странные активы — я имею в виду в лучшем смысле. Недвижимость, NFT, доменные имена, криптовалюта, драгоценные металлы, международные холдинги более чем в 20 тысячах учреждений. Это комплексное программное обеспечение для портфеля, которое действительно работает с глобальными активами, которые большинство других игнорируют.

Quicken Premier — это старый проверенный вариант. Его используют более 17 миллионов человек. Есть все стандартные инструменты плюс функция моделирования «что если», позволяющая моделировать разные финансовые решения. Интеграция налоговой отчетности надежна.

SigFig предлагает функции робо-советника, если не хотите вручную ребалансировать. Бесплатно для первых $10k , затем 0,25% комиссия, что конкурентно. Они также могут связать вас с финансовыми советниками.

Mint больше ориентирован на бюджетирование, но их отслеживание инвестиций позволяет видеть распределение активов по всем счетам и сравнивать с эталонами. Бесплатно с рекламой.

Честно говоря, лучшее программное обеспечение для портфеля зависит от того, что у вас есть и насколько активно вы хотите участвовать. Если у вас простые активы, подойдут Empower или Mint. Сложные частные активы? Vyzer. Хотите углубиться в аналитику? Stock Rover. Просто ищете что-то дешевое и локальное? StockMarketEye. Главное — реально пользоваться выбранной программой, а не просто оставить её без дела.