Давно задумываюсь о пассивном доходе в последнее время, и честно говоря, дивидендные ETF — один из самых недооцененных инструментов накопления богатства. Раньше я тоже их пропускал, но как только понимаешь, что деньги просто продолжают поступать и накапливаться со временем, меняется вся перспектива инвестирования.

Красота хорошего дивидендного ETF в том, что для начала вам не нужно много — даже 1000 долларов могут запустить процесс, но настоящая магия происходит, когда вы постоянно вкладываете деньги в течение лет. Ваш счет медленно наполняется наличными, которые можно реинвестировать, и вскоре у вас появляется что-то надежное, работающее на вас.

Так что я изучаю, что вообще есть на рынке, и оказывается, вариантов гораздо больше, чем думают люди. Есть агрессивные высокодоходные стратегии, такие как JEPI от JPMorgan, который достигает доходности в 9% (хотя он занимается некоторыми операциями с опционами), затем есть стабильные компании, которые сосредоточены на тех, у кого десятилетия истории выплат дивидендов. Фонд Schwab SCHD интересен — он держит всего 100 акций, но все они платят дивиденды как минимум 10 лет, так что там есть дисциплина.

Затем возникает вопрос, что именно вам нужно. Вы гоняетесь за высокой доходностью сейчас или хотите дивиденды, которые действительно растут со временем? Потому что это разные стратегии. Хороший дивидендный ETF для роста — это, например, iShares core dividend growth fund — меньшая доходность, но выплаты постоянно увеличиваются из года в год. В сравнении с ETF на привилегированные акции, который платит 6%, но цена практически не меняется.

Vanguard тоже предлагает хорошие варианты. Их фонд с высоким дивидендным доходом отслеживает около 550 компаний и довольно прост в использовании. ETF на индекс S&P 500, который они предлагают, интересен тем, что многие забывают, что он тоже платит дивиденды — не самая высокая доходность около 1,2%, но, поскольку он содержит 500 компаний, многие из них платят дивиденды, и исторически этот индекс показывает среднюю доходность около 10% в год на длительных промежутках.

Что мне нравится в подходе с хорошими дивидендными ETF — это очень низкие комиссии, обычно менее 0,1%, так что вы не теряете деньги на комиссии фондовой компании. И честно говоря, многие из них, скорее всего, уже есть в вашем 401k, если вы работаете где-то прилично.

Главное — выбрать тот, который подходит вашему стилю, и реально придерживаться его. Хотите ли вы агрессивный доход или медленный рост дивидендов — для этого есть хороший дивидендный ETF. Эффект сложных процентов за 10-20 лет действительно впечатляет, когда смотришь на цифры.