Только что понял кое-что интересное о налогах на пенсию, о чем большинство людей, вероятно, не знает. Оказывается, есть всего 13 штатов, где вы вообще не платите налог на доходы от пенсии. Как, ноль налогов на социальное обеспечение, снятия с 401(k), IRA, пенсии — ничего.

Список включает Аляску, Флориду, Иллинойс, Айову, Миссисипи, Неваду, Нью-Гэмпшир, Пенсильванию, Южную Дакоту, Теннесси, Техас, Вашингтон и Вайоминг. Довольно удивительно, когда об этом задумываешься. Девять из этих штатов вообще не имеют налога на доходы штата, так что это логично. Но остальные четыре — Иллинойс, Айова, Миссисипи, Пенсильвания — специально выделили налоговые льготы для пенсионеров, хотя они облагают налогом обычный доход.

Есть одна загвоздка. Вашингтон облагает налогом на прирост капитала, хотя он не облагает налогом большинство пенсионных выплат. А Миссисипи и Пенсильвания всё равно возьмут налог, если вы получите досрочные выплаты с пенсионных счетов раньше положенного срока.

Если вы не в одном из этих 13 штатов, не волнуйтесь слишком сильно. Множество других штатов хотя бы не облагают налогом социальное обеспечение специально. Алабама тоже довольно хороша — они не берут налог на социальное обеспечение и пенсии из планов с определенными выплатами.

Федеральное правительство всё равно берет свою долю. Сколько вашего социального обеспечения облагается налогом на федеральном уровне, зависит от вашего общего дохода. Если вы один и ваш совокупный доход ниже $25k , то ничего не облагается налогом. При доходе от $25k до $34k — до 50% могут облагаться налогом. При доходе свыше $34k — до 85% могут облагаться налогом. Для супругов, подающих совместно, есть $32k и $44k пороги.

Я слышал, что Трамп говорил о полном устранении федеральных налогов на социальное обеспечение во время своей кампании, так что это может изменить ситуацию. Но пока, если вы планируете пенсию и налоги — это определенно важный фактор. Полезная информация, которую стоит учитывать.