Я недавно рассматривал XLV, и есть кое-что, на что стоит обратить внимание, если вы интересуетесь ETF сектора здравоохранения. Этот фонд существует с конца 1998 года и по сути является основным вариантом для получения широкого экспозиции к акциям здравоохранения без необходимости раздумывать о выборе отдельных компаний.

Первое, что привлекло мое внимание — структура расходов. При коэффициенте расходов 0,08% эта вещь очень дешевая по сравнению с альтернативами. За десятилетия инвестирования такая эффективность действительно накапливается. Фонд управляет более чем 34 миллиардами долларов активов, так что он явно является лидером по сравнению с другими ETF сектора здравоохранения. Вы получаете доступ к фармацевтике, биотехнологиям, медицинскому оборудованию, медицинским услугам и связанной технологии.

Глядя на реальные холдинги, три крупнейшие компании — Eli Lilly, Johnson & Johnson и UnitedHealth Group, при этом Lilly составляет около 12,4% портфеля. Топ-10 холдингов занимают примерно 56% активов, так что концентрация есть, но при этом достаточно диверсификации — всего около 61 позиции, чтобы сгладить риск, связанный с отдельными компаниями.

По показателям эффективности, ситуация была немного волатильной. За прошедший год с середины 2025 года фонд снизился примерно на 6%, но это довольно типично для сектора здравоохранения. Что интересно — профиль риска: с бета-коэффициентом 0,63 этот ETF сектора здравоохранения фактически движется медленнее, чем более широкий рынок, что делает его среднерисковым вариантом. Диапазон за 52 недели составлял от $128 до $157, так что несмотря на меньшую бета-коэффициент, волатильность была заметной.

Дивидендная доходность составляет около 1,72%, что не впечатляет, но вполне разумно для секторального фонда. И у него рейтинг Zacks 1, что в основном означает, что аналитики считают его хорошим выбором.

Если сравнивать с альтернативами, есть ETF сектора здравоохранения Vanguard с коэффициентом расходов 0,09% и активами в 15 миллиардов долларов, или iShares Global Healthcare ETF, если нужен международный экспозиция. Но честно говоря, если вам просто нужно широкое покрытие сектора здравоохранения с минимальными затратами, XLV трудно превзойти. Набор низких расходов, огромная база активов и хорошая диверсификация делают его очевидным выбором для долгосрочных инвесторов.